مجموعة بيكتيت

مجموعة بيكتيت

صناعة	الخدمات المصرفية الخاصة والخدمات المالية
تأسست	23 يوليو 1805 ؛ منذ 219 عامًا ( 1805-07-23 )
المؤسسون	جاكوب ميشيل فرانسوا دي كاندول وجاك هنري ماليت
المقر الرئيسي	جنيف ، سويسرا
عدد المواقع	30
المنطقة التي يتم تقديم الخدمة لها	في جميع أنحاء العالم
الأشخاص الرئيسيون	فرانسوا بيكتيت لوران رمزي رينو دي بلانتا إليف أكتوغ ريموند ساجايام مارك بيكتيت سيباستيان أيسينجر سفين هولستينسون
خدمات	إدارة الأصول ، إدارة الثروات ، صناديق الاستثمار ، خدمات الأصول والتداول
صافي الدخل	767,904,000 فرنك سويسري (2022)
الأصول المدارة	633 مليار فرنك سويسري [1]
إجمالي الأصول	(2023)
عدد الموظفين	5,439
نسبة رأس المال	28.7 بالمئة
تصنيف	موديز : P-1/Aa2؛ فيتش : F1+/AA- [2]
موقع إلكتروني	بيكتيت.كوم

مجموعة بيكتيت ، المعروفة باسم بيكتيت ، هي بنك سويسري خاص متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية تأسست في سويسرا. يقع مقرها الرئيسي في جنيف ، وهي واحدة من أكبر البنوك السويسرية وتقدم في المقام الأول خدمات في إدارة الثروات وإدارة الأصول وخدمة الأصول للعملاء والمؤسسات الخاصة.

توظف مجموعة بيكتيت حوالي 5400 شخص، بما في ذلك 900 مدير استثمار. [ ^1] ولديها شبكة من 30 مكتبًا في مراكز الخدمات المالية، بما في ذلك البنوك المسجلة في جنيف ولوكسمبورج وناساو وهونج كونج وسنغافورة .

لا تشارك بيكتيه في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، ولا تقدم قروضًا تجارية . وفقًا لمراجعتها السنوية لعام 2023، كان لدى بيكتيه 633 مليار فرنك سويسري من الأصول قيد الإدارة أو الحراسة، حيث تجاوزت نسبة رأس مالها الإجمالي بشكل كبير المستويات التي يطلبها المنظمون السويسريون. ^[3] تم تصنيف بنك بيكتيه آند سي إيه برايم-1/Aa2 من قبل موديز ، وF1+/AA- من قبل فيتش . ^[2]

يعود أصل بيكتيه إلى تأسيس بنك دي كاندول مالي وشركاه في جنيف في 23 يوليو 1805. في ذلك اليوم، وقع جاكوب ميشيل فرانسوا دي كاندول وجاك هنري مالي، مع ثلاثة شركاء محدودين، ^[4] على Scripte de Société ( مذكرة تأسيس ) لتشكيل شراكة. ^[5] مثل جميع بنوك جنيف في ذلك الوقت، بدأت بالتجارة في السلع ولكنها سرعان ما تخلت عن التجارة للتركيز على مساعدة العملاء في أعمالهم المالية والتجارية وتقديم المشورة لهم بشأن إدارة ثرواتهم. بحلول ثلاثينيات القرن التاسع عشر، كانت تحتفظ بمجموعة واسعة من الأوراق المالية نيابة عن العملاء، لتنويع مخاطرهم.

عند وفاة دي كاندول في عام 1841، انضم ابن شقيق زوجته إدوارد بيكتيه إلى الشراكة، وظل اسم بيكتيه مع البنك منذ ذلك الحين. بين عامي 1890 و1929، مر البنك بفترة من النمو الكبير، حيث ارتفع عدد الموظفين من 12 إلى أكثر من 80 على مدار 30 عامًا. ^[6] على الرغم من أن عائلة بيكتيه كانت منخرطة بشكل وثيق مع البنك منذ منتصف القرن التاسع عشر، إلا أنه في عام 1926 فقط غيرت الشركة اسمها إلى بيكتيه وشركاه .

بعد فترة من الركود النسبي التي اتسمت بالكساد الأعظم في ثلاثينيات القرن العشرين والحرب العالمية الثانية ، بدأ بيكتيه في التوسع في الخمسينيات من القرن العشرين مع دخول العالم الغربي فترة طويلة من الرخاء والنمو الاقتصادي . في أواخر الستينيات، شرع البنك في العمل الجديد لإدارة الأصول المؤسسية، والتي نمت منذ ذلك الحين لتشكل حوالي نصف إجمالي أصوله قيد الإدارة. ^[7] في عام 1974، افتتح مكتبًا في مونتريال ، وهو الأول من شبكته الحالية المكونة من 28 مكتبًا حول العالم. ارتفع عدد العاملين به من 70 موظفًا في عام 1950 إلى 300 بحلول عام 1980. ^[8]

اعتبارًا من عام 2011، أصبحت بيكتيت ثالث أكبر شركة لإدارة الثروات في سويسرا ، كما أنها واحدة من أكبر البنوك الأوروبية المملوكة للقطاع الخاص. ^[9]

في عام 2014، غيرت بيكتيت هيكلها القانوني من شراكة بسيطة لتصبح شراكة مؤسسية ( société en commandite par actions )، والتي تعمل كشركة قابضة لأعمالها العالمية. ^[10] لم تنشر بيكتيت نتائجها السنوية خلال 209 عامًا كشراكة بسيطة، ثم نشرت نتائجها السنوية لأول مرة عند تحولها إلى شراكة مؤسسية. ^[11] مكّن هذا الشركة من إدارة أعمالها في بيئة دولية، ^[12] كما يسمح أيضًا للشركاء الثمانية الذين هم مديرون مالكون لشركة بيكتيت بالحفاظ على قواعد الخلافة، والتي ظلت دون تغيير لأكثر من 200 عام. بموجب هذه القواعد، لا يمكن نقل الملكية إلى أطفال الشركاء: إنها حالة مؤقتة تنتهي بمجرد تقاعد الشريك. يسلم الشركاء ملكية بيكتيت على دفعات كل خمس إلى 10 سنوات بحيث يكون هناك دائمًا شركاء من ثلاثة أجيال مرتبطون بالعائلة، لتجنب المشاكل التي يمكن أن تنشأ مع التغيير الجيلي. ^[9] حتى الآن، كان هناك 47 شريكًا فقط. ^[13]

تعمل بيكتيت من خلال تعيين الأنشطة التجارية والوظائف الرئيسية مثل الموارد البشرية والتحكم في المخاطر والشؤون القانونية لشركاء مختلفين. تشرف لجان صغيرة على الأنشطة المؤسسية المختلفة بحيث لا يكون أي شريك مسؤولاً بمفرده عن منطقة بأكملها. يشرف الشريك الأقدم لمجموعة بيكتيت، وهو الشريك الأقدم في وقت التعيين، على المجالات المتعلقة بالوظائف المؤسسية المركزية، مثل الموارد البشرية والتدقيق والمخاطر والامتثال. ^[9] بصفته الشريك الأول بين أقرانه ، فهو يرأس اجتماعات الشركاء ويمثل بيكتيت داخل وخارج البنك.

تقدم شركة بيكتيت لإدارة الثروات خدمات مصرفية خاصة لأصحاب الثروات الكبيرة وخدمات المكاتب العائلية للعائلات ذات الثروات الاستثنائية. وتشمل الخدمات إدارة الأصول المخصصة، وتقديم المشورة بشأن الاستراتيجية واختيار الاستثمار، والتنفيذ في الأسواق العالمية، وحماية أصول العملاء والمراقبة المستمرة. بالنسبة لصناديق التحوط ، والاستثمارات في الأسهم الخاصة والعقارات ، تختار بيكتيت ألتيرناتيف أدفايزرز ، وهي وحدة مستقلة، مديري استثمار من جهات خارجية لبناء محافظ استثمارية بديلة للمستثمرين. مكتب بيكتيت للاستثمار ، هو وحدة خاصة داخل بيكتيت لا تعتني إلا بأغنى عملاء البنك وأكثرهم تطوراً وتستثمر أصولهم في الفرص السائلة وغير السائلة، في الأسواق العامة والخاصة وفقًا لاستراتيجية عالية المخاطر/العائد عبر هيكل رأس المال.

تعمل شركة بيكتيت لإدارة الثروات من خلال 22 مكتبًا لشركة بيكتيت حول العالم، ولديها أصول قيد الإدارة بقيمة 244 مليار فرنك سويسري في 31 ديسمبر 2023 وتوظف حوالي 1220 موظفًا بدوام كامل، بما في ذلك 369 مصرفيًا خاصًا. ^[14]

في 26 نوفمبر 2012، ورد أن وحدة إدارة الثروات في بيكتيت كانت هدفًا لوزارة العدل الأمريكية ، للاشتباه في مساعدتها على التهرب الضريبي. ^[15] في 4 ديسمبر 2023، أبرمت بيكتيت اتفاقية تسوية نهائية مع وزارة العدل لحل تحقيق قديم يتعلق بالخدمات التي تقدمها أعمالها المصرفية الخاصة لعملاء دافعي الضرائب الأمريكيين بين عامي 2008 و2014. بموجب اتفاقية تأجيل الملاحقة القضائية لمدة ثلاث سنوات، وافقت بيكتيت على دفع مبلغ إجمالي قدره 122.9 مليون دولار أمريكي (106.8 فرنك سويسري)، منها 38.9 مليون دولار أمريكي (33.8 فرنك سويسري) غرامة. ^[16]

تدير شركة بيكتيت لإدارة الأصول أصولاً للمستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار، بما في ذلك صناديق التقاعد الكبيرة وصناديق الثروة السيادية والمؤسسات المالية. كما تدير أصولاً للمستثمرين الأفراد من خلال مجموعة واسعة من التفويضات والمنتجات والخدمات. وتوفر للعملاء الدعم النشط والكمي لإدارة الأسهم والدخل الثابت والأصول المتعددة والاستراتيجيات البديلة.

منذ عام 1997، عملت الإدارة على تطوير الاستثمارات المسؤولة اجتماعيًا . وهي الآن تدير محافظ الأسهم الأساسية للاستثمار المسؤول اجتماعيًا لجميع الأسواق الرئيسية. كما اتخذت نهجًا موضوعيًا، مع التركيز على الموضوعات أو القطاعات البيئية مثل الطاقة النظيفة والأخشاب التي تشكل مفتاحًا لمفهوم الاستدامة. ^[17]

من خلال تشغيل 18 مكتبًا لشركة بيكتيت حول العالم، بلغ إجمالي الأصول المُدارة لشركة بيكتيت لإدارة الأصول 230 مليار فرنك سويسري في 31 ديسمبر 2023، ويعمل بها حوالي 1118 موظفًا بدوام كامل، بما في ذلك 390 متخصصًا في الاستثمار. ^[14]

تقدم Pictet Asset Services مجموعة من الخدمات لمديري الأصول وصناديق التقاعد والبنوك. وتشمل هذه: خدمات الصناديق للمستثمرين المؤسسيين أو الأفراد ومديري الأصول المستقلين؛ وخدمات الحراسة في أكثر من 80 دولة؛ والتداول على مدار الساعة عبر جميع فئات الأصول المهمة من خلال Pictet Global Markets. وتشمل خدمات الصناديق إنشاء الصناديق وإدارتها وحوكمة الصناديق. مع وجود ثمانية مراكز حجز يمكنها الوصول إلى المنصة العالمية الواحدة، كان لدى Pictet Asset Services أصول بقيمة 208 مليار فرنك سويسري في الحراسة في 31 ديسمبر 2023 وتوظف أكثر من 217 موظفًا بدوام كامل. ^[14]

في عام 2008، أطلقت بيكتيت جائزة بيكتيت ، وهي جائزة للتصوير الفوتوغرافي تسلط الضوء على التفاعلات والمشاكل المجتمعية. ^[18] كل عام، تتم دعوة المصورين المرشحين لتقديم سلسلة من الصور حول موضوع مختار، من "الماء" (2008) إلى "الإنسان" (2022). ^{[19] [20]} يتم اختيار الفائز من قبل لجنة تحكيم مستقلة بقيادة ديفيد كينج . ^{[21] كان} كوفي أنان رئيسًا لجائزة بيكتيت منذ تأسيسها في عام 2008 حتى وفاته في عام 2018. ^[22]

في ديسمبر 2023، وافقت شركة بيكتيت على دفع 123 مليون دولار للسلطات الأمريكية بعد اعترافها بمساعدة العملاء بشكل غير قانوني في حماية الأصول من الضرائب في حسابات سرية من عام 2008 إلى عام 2014. ^[23]

وفقًا لوزارة العدل الأمريكية ، فإن البنك "تآمر مع دافعي الضرائب الأمريكيين وآخرين لإخفاء أكثر من 5.6 مليار دولار في 1637 حسابًا مصرفيًا سريًا في سويسرا وأماكن أخرى وإخفاء الدخل الناتج عن تلك الحسابات عن مصلحة الضرائب الأمريكية". ^[24]