البنك المركزي السعودي

📅 آخر تحديث: ٣١ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٣١ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 1 صور
الموسوعة الحرة

البنك المركزي السعودي ( عربي : البنك المركزي السعودي )، تأسس في 4 أكتوبر 1952 ويعرف حتى نوفمبر 2020 باسم مؤسسة النقد العربي السعودي ( SAMA ؛ العربية: مؤسسة النقد العربي السعودي )، [ 3 ] هو البنك المركزي للمملكة العربية السعودية . على الرغم من تغيير الاسم لعام 2020، استمرت المؤسسة في استخدام الاختصار SAMA. [ 4 ]

يقع المقر الرئيسي للبنك في الرياض ، ويتولى محافظه الحالي أيمن السياري ، الذي عُيّن بمرسوم ملكي في 2 فبراير 2023. [ 5 ] وبحلول نهاية عام 2024، بلغ صافي أصول ساما الأجنبية حوالي 415 مليار دولار، أي ما يعادل واردات 15 شهراً. [ 2 ]

تاريخ

قبل التأسيس

قبل تأسيس البنك المركزي السعودي، كان البنك السعودي الهولندي ، وهو فرع من جمعية التجارة الهولندية منذ عام 1926، بمثابة البنك المركزي الفعلي. فقد كان يحتفظ باحتياطيات المملكة من الذهب ويتلقى عائدات النفط نيابةً عن الحكومة السعودية. [ 6 ] وفي عام 1928، ساهم في إصدار عملة فضية سعودية جديدة، بتكليف من الملك عبد العزيز ، والتي أصبحت أول عملة مستقلة للمملكة. وقد سلّم البنك السعودي الهولندي مسؤولياته إلى مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) عند تأسيسها عام 1952 [ 7 ] ، وأصبح نموذجًا يحتذى به للبنوك الأجنبية الأخرى في المملكة. [ 8 ]

التأسيس والسنوات الأولى (1952-1970)

تأسست مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) رسميًا بموجب مرسومين ملكيين صادرين في 20 أبريل 1952، وبدأت عملياتها في 4 أكتوبر 1952، واتخذت جدة مقرًا رئيسيًا لها. وعُيّن جورج أ. بلورز ، وهو مواطن أمريكي شغل سابقًا منصب نائب مدير إدارة التعاون الاقتصادي المشرفة على خطة مارشال ، أول محافظ لها. [ 9 ] عند تأسيسها، كانت المملكة تفتقر إلى نظام مالي رسمي؛ وكانت العملات الأجنبية تُستخدم إلى جانب العملات الفضية السعودية في المعاملات التجارية. ومن بين أولى مهام ساما إنشاء نظام مصرفي، وإصدار عملة ورقية وطنية، وتنظيم الشؤون النقدية.

في مارس 1961، أُعلن الريال السعودي عملةً رسميةً للمملكة. وخلال سبعينيات وثمانينيات القرن الماضي، ركزت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) على ضبط التضخم مع النمو السريع للاقتصاد السعودي عقب الطفرة النفطية. وأصبح عبد العزيز القرشي أول مواطن سعودي يتولى منصب محافظ المؤسسة، وذلك في عام 1974.

إعادة التوطين والتحديث (الثمانينيات - الألفية الثانية)

انتقلت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) في أواخر عام 1984 من جدة إلى الرياض . وقد صمم مبنى المقر الرئيسي الجديد للمؤسسة في الرياض المهندس المعماري الأمريكي مينورو ياماساكي - المعروف بتصميمه لمركز التجارة العالمي الأصلي في نيويورك - واكتمل بناؤه في عام 1985. [ 10 ] [ 11 ]

تم نقل الإشراف على سوق الأوراق المالية من مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى هيئة سوق رأس المال المشكلة حديثاً في يوليو 2004. وفي عام 2003، تولت ساما الإشراف على قطاع التأمين، والذي تم نقله لاحقاً إلى هيئة التأمين في نوفمبر 2023.

تغيير الاسم والتطورات الأخيرة (2020–حتى الآن)

في 24 نوفمبر 2020، صدر مرسوم ملكي بالموافقة على تغيير اسم المؤسسة من مؤسسة النقد العربي السعودي إلى البنك المركزي السعودي ، مع الإبقاء على الاختصار SAMA لأهميته التاريخية. [ 12 ]

يعمل البنك المركزي الحديث من خلال بنية تحتية تنظيمية طورتها شركة Vizor الأيرلندية . [ 13 ]

في شهري مارس وأبريل 2020، قامت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) بتحويل 150 مليار ريال سعودي (حوالي 40 مليار دولار أمريكي) إلى صندوق الاستثمارات العامة لدعم استقرار السوق خلال جائحة كوفيد-19. [ 14 ]

في يونيو 2024، انضمت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى مشروع mBridge التابع لبنك التسويات الدولية كمشارك كامل في مرحلة المنتج الأدنى القابل للتطبيق (MVP)، وهو عبارة عن منصة عملة رقمية متعددة البنوك المركزية (CBDC) للمدفوعات عبر الحدود تشمل الصين وهونغ كونغ وتايلاند والإمارات العربية المتحدة. [ 15 ] كما تُجري ساما تجارب محلية للعملات الرقمية بالجملة بالتعاون مع البنوك المحلية وشركات التكنولوجيا المالية، وذلك في إطار أبحاثها المستمرة في مجال العملات الرقمية.

في 20 فبراير 2025، أصدرت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) رمزاً رسمياً للريال السعودي ، تم اعتماده بموجب مرسوم ملكي وتم تطويره بالتنسيق مع وزارتي الثقافة والإعلام والهيئة السعودية للمواصفات والمقاييس والجودة. [ 16 ]

الوظائف

تشمل المهام الأساسية لمؤسسة النقد العربي السعودي ما يلي: [ 17 ]

  • إصدار وإدارة العملة الوطنية، الريال السعودي
  • صياغة وتنفيذ السياسة النقدية وسياسات الاستقرار المالي
  • الإشراف على المؤسسات المالية وتنظيمها، بما في ذلك البنوك التجارية.
  • إدارة احتياطيات المملكة من النقد الأجنبي
  • تشغيل وتطوير أنظمة الدفع، بما في ذلك مدار (المعروفة سابقًا باسم سبان)، وساري ، وسداد
  • تقديم الخدمات المصرفية للحكومة
  • جمع ونشر البيانات المالية والنقدية، وإجراء البحوث الاقتصادية

العضويات الدولية

تشارك مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) بنشاط في العديد من المنظمات المالية الدولية والإقليمية، بما في ذلك صندوق النقد الدولي ، ومجموعة البنك الدولي ، ومجموعة العشرين ، وبنك التسويات الدولية ، ومجلس الاستقرار المالي ، وفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) ، وهيئة الخدمات المالية الإسلامية ، ومجلس النقد الخليجي .

قائمة المحافظين

الاسم [ 18 ]التعيين
أيمن محمد السياري2023–حتى الآن
فهد المبارك2021–2023
أحمد عبد الكريم الخليفي2016–2021
فهد المبارك2011–2016
محمد الجاسر2009–2011
حمد بن سعود السيري1985–2009
عبد العزيز القرشي1974-1983 (أول مواطن سعودي يشغل هذا المنصب)
أنور علي1958–1974
رالف ستانديش1954–1958
جورج أ. بلورز1952-1954 (أول حاكم)

القيادة والهيكل

يشرف مجلس إدارة على عمليات مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما). ويتألف المجلس من المحافظ ونائب المحافظ وثلاثة أعضاء آخرين يتم ترشيحهم من القطاع الخاص. وتكون مدة ولاية المحافظ ونائب المحافظ أربع سنوات قابلة للتجديد بمرسوم ملكي، بينما تكون مدة ولاية باقي أعضاء المجلس خمس سنوات قابلة للتجديد أيضاً بمرسوم ملكي. ولا يجوز عزل أي عضو إلا بمرسوم ملكي.

الإدارة العليا

الهيكل التنظيمي لمؤسسة النقد العربي السعودي (كما في مايو 2013؛ قد يختلف الهيكل الحالي).
اسمموضعتاريخ التعيين
أيمن محمد السياريمحافظ4 فبراير 2023
خالد وليد الظاهرنائب المحافظ للإشراف والتكنولوجيا4 يوليو 2022
زياد بندر اليوسفنائب المحافظ للتنمية والتكنولوجياغير متوفر
يزيد أحمد الشيخنائب المحافظ لشؤون الإشرافغير متوفر
الدكتور فهد إبراهيم الشثرينائب المحافظ لشؤون البحث والشؤون الدوليةغير متوفر
طلال فؤاد الحمودنائب محافظ الاستثمارغير متوفر

الميزانية العمومية

تُقوّم ميزانية مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) بالريال السعودي، الذي يُربط بسعر صرف رسمي قدره 3.75 مقابل الدولار الأمريكي. جميع العملات الورقية الصادرة عن ساما مدعومة بالكامل بودائع ذهبية معادلة.

(ملايين الريالات السعودية)

200720082009201020112012*
الإلتزامات
الأوراق النقدية الصادرة
الودائع الحكومية514,123933,9121,008,2511,203,4771,299,676
ودائع البنوك التجارية36,27744,69850,71554,97663,51168,011
ودائع الكيانات الأجنبية بالريال1493912488103001031037743750
التزامات أخرى525,424479,406452,599495,823618,069617,698
المجموع1,196,8161,709,9951,570,6531,705,3892,057,8642,154,065
أصول
غطاء العملة (الذهب)106,054121,066123,127136,029169,033164,930
النقود في الخزنة2384227,0532387625,0602918724171
الودائع لدى البنوك في الخارج246,792379,487335,673343,887414,007495,246
الاستثمارات في الأوراق المالية الأجنبية790,5591,154,2471,071,5421,181,9161,427,8201,446,610
أصول أخرى29,5692814216435184971781723108
المجموع1,196,8161,709,9951,570,6531,705,3892,057,8642,154,065

* أرقام عام 2012 هي في نهاية الربع الأول. [ 19 ]

شركة ساما القابضة الأجنبية

إلى جانب وظائفها المصرفية المركزية، تُشرف مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) على صندوق ساما للثروة الخارجية ، وهو صندوق الثروة السيادية للمملكة العربية السعودية، الذي يستثمر احتياطيات النقد الأجنبي للبلاد. وبلغ صافي أصول ساما الأجنبية حوالي 415 مليار دولار أمريكي بنهاية عام 2024. [ 2 ] ويُصنف الصندوق تاريخياً ضمن أكبر صناديق الثروة السيادية على مستوى العالم. [ 20 ]

أنظمة الدفع

تدير مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) العديد من أنظمة الدفع والتسوية الإلكترونية التي تربط جميع البنوك والكيانات ذات الصلة في المملكة:

  • نظام ساري (نظام الدفع والتسوية الإلكتروني بين البنوك بالريال السعودي): نظام إلكتروني للدفع والتسوية بين البنوك، يعمل منذ عام 1997.
  • مادا (سابقاً سبان): الشبكة الوطنية لبطاقات الخصم وأجهزة الصراف الآلي.
  • سداد : نظام دفع وفواتير حكومي، تم إطلاقه في عام 2004، مما يتيح دفع الفواتير إلكترونياً عبر جميع القنوات المصرفية.

مبادرات العملة الرقمية

تُجري مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) أبحاثًا نشطة حول العملات الرقمية للبنوك المركزية. ففي الفترة 2019-2020، نفّذت مشروع "آبر" ، وهو مشروع تجريبي مشترك مع مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي لاختبار العملات الرقمية للبنوك المركزية العابرة للحدود على مستوى الجملة. وفي يونيو 2024، انضمت ساما رسميًا إلى مشروع "إم بريدج" التابع لبنك التسويات الدولية كعضو كامل، لتصبح بذلك خامس بنك مركزي عضو إلى جانب الصين وهونغ كونغ وتايلاند والإمارات العربية المتحدة، في منصة متعددة العملات الرقمية للبنوك المركزية مصممة لتسهيل التسويات العابرة للحدود في الوقت الفعلي. [ 21 ] كما تُجري ساما مشاريع تجريبية محلية للعملات الرقمية للبنوك المركزية على مستوى الجملة مع البنوك المحلية وشركات التكنولوجيا المالية لتقييم الأثر الاقتصادي والجدوى التقنية للريال الرقمي. [ 22 ]

انظر أيضاً

مراجع

  1. ^ ويدنر ، يناير (2017). “تنظيم وهيكل البنوك المركزية” (PDF) . كتالوج دير دويتشن الوطنية المكتبة .
  2. 1 2 3 "المملكة العربية السعودية: البيان الختامي لبعثة المادة الرابعة لعام 2025" . صندوق النقد الدولي. 25 يونيو 2025.
  3. ↑ «تغيير اسم مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى البنك المركزي السعودي» . www.tradearabia.com . مؤرشف من الأصل بتاريخ 23 مارس 2023. تم الاطلاع عليه بتاريخ 13 سبتمبر 2021 .
  4. ↑ «تغيير اسم مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى البنك المركزي السعودي، وبقاء السياسة النقدية دون تغيير، بحسب المحافظ» . العربية الإنجليزية . ٢٥ نوفمبر ٢٠٢٠. تاريخ الاطلاع: ١٦ يونيو ٢٠٢٣ .
  5. ↑ "السعودية: أمر ملكي بتعيين أيمن السياري محافظاً للبنك المركزي" . الشرق الأوسط . 2 فبراير 2023 . تم الاسترجاع في 2 فبراير 2023 .
  6. ↑ "تاريخ البنك السعودي الهولندي" . البنك السعودي الهولندي . تم الاسترجاع 26 مايو 2013 .
  7. ↑ ألبرت حبيب حوراني؛ فيليب شكري خوري؛ ماري كريستينا ويلسون (1993). الشرق الأوسط الحديث: مختارات . مطبعة جامعة كاليفورنيا. ص 587. ISBN  978-0-520-08241-0.
  8. ^ "نظرة عامة على البنك السعودي الهولندي" . البنك السعودي الهولندي.
  9. ↑ "البنك المركزي السعودي (ساما)" . السعوديةبيديا . تم الاسترجاع في 1 يناير 2024 .
  10. ↑ فريند، ثيودور (2012). المرأة والرجل والله في الإسلام المعاصر . دار نشر ويليام ب. إيردمانز. رقم ISBN 978-0-8028-6673-8.
  11. ↑ جيوري، ديل ألين (28 نوفمبر 2017). مينورو ياماساكي: العمارة الإنسانية لعالم حداثي . مطبعة جامعة ييل. ISBN 978-0-300-22986-8.
  12. ↑ «تغيير اسم مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى البنك المركزي السعودي، وبقاء السياسة النقدية دون تغيير، بحسب المحافظ» . العربية الإنجليزية . ٢٥ نوفمبر ٢٠٢٠. تاريخ الاطلاع: ١٦ يونيو ٢٠٢٣ .
  13. ↑ "مستشار التكنولوجيا للعام: شركة فيزور للبرمجيات" . 23 يناير 2018.
  14. ↑ «حوّلت مؤسسة النقد العربي السعودي 40 مليار دولار إلى صندوق الاستثمارات العامة، ما يمنحها مزيداً من القدرة على الاستثمار في فرص السوق» . swfinstitute.org . تاريخ الاطلاع: 13 يونيو 2020 .
  15. ↑ "انضمام مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى مشروع mBridge" . وكالة الأنباء السعودية . 5 يونيو 2024.
  16. ↑ «خادم الحرمين الشريفين يوافق على رمز العملة السعودية» . وكالة الأنباء السعودية . 20 فبراير 2025.
  17. ↑ "مهام البنك المركزي السعودي" . البنك المركزي السعودي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 أبريل 2023 .
  18. ↑ "نظرة تاريخية" . البنك المركزي السعودي.
  19. ↑ التقرير السنوي الثامن والأربعون لمؤسسة النقد العربي السعودي، صفحة 36
  20. ↑ "تصنيفات صناديق SWFI" . معهد صناديق الثروة السيادية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 4 سبتمبر 2014 .
  21. ↑ "انضمام مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى مشروع mBridge" . وكالة الأنباء السعودية . 5 يونيو 2024.
  22. ↑ "البنك المركزي السعودي يواصل تجاربه على العملات الرقمية للبنوك المركزية" . البنك المركزي السعودي.