نظام ذكي لتحييد الأوراق النقدية

نظام تحييد الأوراق النقدية الذكي ( IBNS ) هو نظام أمني تستخدمه البنوك وأجهزة الصراف الآلي ومتاجر البيع بالتجزئة وآلات البيع الآلي ^{[ 1 ]} وشركات نقل الأموال، لجعل الأموال المسروقة غير قابلة للاستخدام وسهلة التحديد. تُوضع عبوات الصبغة بين الأوراق النقدية في حزم عشوائية. إذا أُزيلت حزمة تحتوي على عبوة صبغة من منطقة محددة (مثل إخراجها من أبواب البنك)، فإنها تنفجر، مطلقةً صبغةً دائمةً ومجموعةً محتملةً من المواد الكيميائية الأخرى. تسمح البقع الواضحة ذات اللون الزاهي (عادةً ما تكون حمراء) على الأوراق النقدية بالتعرف البصري السريع والسهل على الأموال المسروقة. يمكن أيضًا إضافة مواد التتبع والعلامات إلى الحبر أو المادة اللاصقة لتوفير أدلة جنائية تربط المجرم بالجريمة. وقد استُخدمت المواد اللاصقة (الغراء) مؤخرًا.

يصعب إعادة تداول الأوراق النقدية الملطخة، لأنها ترتبط بصرياً و/أو جنائياً بمسرح الجريمة بسرعة. وتُطبق إجراءات مقيدة عالمياً في حال محاولة استبدالها في أي مؤسسة مالية .

بدأ تصميم الأنظمة الذكية لحماية الأشياء الثمينة في أوروبا عام ١٩٨٠. وكان الهدف العام هو إنشاء نظام آمن لتوفير حماية إضافية لنقل الأموال . وقد ابتكرت شركة سبينيكر إنترناشونال المحدودة أول نموذج أولي لنظام IBNS باستخدام الدخان الملون كعامل تحييد في عام ١٩٨٢. وقد اعتمد هذا النموذج على حاويات خفيفة الوزن وسهلة الاستخدام. وفي عام ١٩٩٠، تم اعتماد أول حالة استخدام لحبر الأمان كعامل تحييد في المركبات غير المغلفة .

في الوقت نفسه، في السويد، كانت أنظمة IBNS المصنعة من قبل شركة Spinnaker تُستخدم في المركبات غير المدرعة والمدرعة جزئيًا، مما أثبت أنها بديل عملي لنقل الأموال النقدية بالشاحنات المدرعة. وقد قرر السوق السويدي المضي قدمًا في استخدام صناديق IBNS لنقل الأموال النقدية.

في عام 1991، عدّلت فرنسا لوائحها للسماح باستخدام العملات النقدية المحايدة في المركبات غير المغلفة. وكانت شركة VALTIS الفرنسية لنقل الأموال أول من طبّق هذا النظام لخدمة ثلاثة بنوك إقليمية. وفي عام 2002، طبّق بنك فرنسا إجراءً دوليًا لمعالجة واستبدال الأوراق النقدية المحايدة للعاملين في مجال نقل الأموال.

في عام ٢٠٠٣، أصدر البنك المركزي الأوروبي قرارًا يحدد آلية وتكلفة استبدال أوراق اليورو النقدية المحايدة بين جميع البنوك المركزية الوطنية في أوروبا. وقد أُلغي هذا القرار في عام ٢٠١٣. ^{[ ٢ ]} وفي عام ٢٠٠٥، طبق بنك فرنسا إجراءً خاصًا بشأن التعامل مع الأوراق النقدية الملطخة التي يودعها الأفراد. وفي عام ٢٠٠٧، أصدرت السويد لائحة وطنية تلزم شركات نقل الأموال باستخدام نظام IBNS. وفي العام نفسه، أصدرت الحكومة البلجيكية لائحة وطنية مماثلة تلزم شركات نقل الأموال باستخدام نظام IBNS .

في عام 2010، وضعت المفوضية الأوروبية اللمسات الأخيرة على لائحة أوروبية لتنسيق نقل الأموال النقدية عبر الحدود براً. ويُعد استخدام المركبات غير المدرعة بالتزامن مع أنظمة النقل الذكية أحد الطريقتين المقبولتين للنقل. ^{[ 3 ]}

يقوم مفهوم نظام تحييد الأوراق النقدية الذكي على فكرة أن المجرمين يسعون إلى تعظيم مكاسبهم مع تقليل التكلفة المحتملة للجريمة. ^{[ 4 ]} تعمل أنظمة تحييد الأوراق النقدية الذكية على إزالة المكاسب المتوقعة من الجريمة وزيادة خطر القبض على المجرمين. ويتم تقليل المكاسب عن طريق وسم النقود المسروقة بشكل دائم باستخدام حبر أمني غير قابل للمسح أو مادة لاصقة. توفر المواد المتتبعة والعلامات المضافة إلى الحبر أو المادة اللاصقة أدلة جنائية تربط المجرم بمكان الجريمة، مما يزيد من خطر القبض عليه.

عبوة الصبغة هي جهاز يتم التحكم فيه لاسلكيًا، تستخدمه البنوك لإحباط عمليات السطو عن طريق وسم النقود المسروقة بصبغة بشكل دائم . اخترع هذا الجهاز في الولايات المتحدة الأمريكية، وتحديدًا في ولاية جورجيا ، عام 1965. ^{[ 5 ]} في معظم الحالات، توضع عبوة الصبغة في تجويف داخل رزمة من الأوراق النقدية ، عادةً من فئة 10 أو 20 دولارًا. تبدو هذه الرزمة من الأوراق النقدية مطابقةً تمامًا للأوراق النقدية الحقيقية من حيث الشكل والملمس، ولكنها عادةً ما تكون موسومة بشكل خفي لا يعرفه إلا موظفو البنك المختارون. وقد جعل تطوير عبوات الصبغة المرنة من المستحيل تقريبًا اكتشافها من قبل الأشخاص الذين يتعاملون مع الرزمة. ^{[ 6 ] [ 7 ]}

تُخزَّن عادةً رزمة من الأوراق النقدية المزودة بعبوة صبغة بجوار لوحة مغناطيسية في مكتب الصراف. في هذه الحالة، تبقى العبوة في وضع الاستعداد أو الأمان حتى يقوم موظف البنك بإزالتها من اللوحة وتسليمها إلى لص، مما يؤدي إلى تفعيلها. بمجرد إخراج العبوة من المبنى، يقوم جهاز إرسال لاسلكي موجود عند الباب بتشغيل مؤقت (عادةً 10 ثوانٍ على الأقل)، وبعدها تُطلق عبوة الصبغة رذاذًا ( عادةً من صبغة Disperse Red 9 ^{) وأحيانًا غازًا} مسيلًا للدموع . يهدف هذا الإطلاق إلى وسم النقود و/أو جسد اللص ببقعة زاهية اللون ليسهل التعرف عليه كشخص متورط في الجريمة. اعتمادًا على محتويات العبوة، قد يؤدي الإطلاق إلى شلّ حركة اللص و/أو إتلاف النقود أيضًا. يُحدث التفاعل الكيميائي الذي يتسبب في انفجار العبوة وإطلاق الصبغة درجات حرارة عالية تصل إلى حوالي 200 درجة مئوية (400 درجة فهرنهايت)، مما يُثني المجرمين عن لمس العبوة أو إخراجها من الحقيبة أو سيارة الهروب . ^{[ 6 ]} تُستخدم عبوات الصبغة لإحباط عمليات السطو في أكثر من 75% من البنوك في الولايات المتحدة. ^{[ 6 ]}  

يخضع استخدام أنظمة التحييد الدولية للأوراق النقدية عادةً للتنظيم من خلال وجود أو عدم وجود إطار قانوني ( تشريعات ولوائح ) ، بالإضافة إلى الشروط القانونية المطبقة على قطاع الأمن الخاص. فيما يلي أمثلة على أنواع التنظيم القانوني المتعلق بتحييد الأوراق النقدية الوطنية الذي تمارسه البنوك المركزية الوطنية في مختلف البلدان:

• الدول التي تسمح باستخدام نظام IBNS دون تنظيم قانوني أو مهني أو قيود أخرى: النمسا ، البوسنة ، إستونيا ، لاتفيا ، ليتوانيا ، هولندا ، سلوفينيا ، سويسرا ، والمملكة المتحدة .
• الدول التي لديها تنظيم قانوني يسمح باستخدام IBNS عند الاستشهاد بالتنظيم: الدنمارك ، فنلندا ، هولندا ، والنرويج .
• الدول التي لديها تنظيم قانوني يسمح باستخدام نظام IBNS بموجب اتفاقية فنية : بلجيكا ، كرواتيا ، فرنسا ، ألمانيا ، المجر ، أيرلندا ، إيطاليا ، لوكسمبورغ ، البرتغال ، والسويد .
• الدول التي لديها تنظيم قانوني يحظر الاستخدام غير المقيد لـ IBNS: سنغافورة ، ^{[ 9 ]} بولندا ، ورومانيا .
• الدول التي تحظر تحييد الأوراق النقدية الوطنية إما عن طريق التنظيم القانوني أو عن طريق التنظيم الداخلي لبنكها المركزي الوطني: الأرجنتين ، تشيلي ، مصر ، إندونيسيا ، باراغواي ، الفلبين ، وتايلاند .

• بطاقة حبر
• حقيبة أمان

• الرابطة الأوروبية لحماية النقد الذكي (EURICPA)
• مراقبة الأوراق النقدية - مبادرة للوقاية من الجريمة
• الرابطة الأوروبية للمعاملات المضمونة (EAST)
• جمعية أمن أجهزة الصراف الآلي