منصة التمويل

منصة الصناديق أو منصة الاستثمار هي خدمة إلكترونية تتيح شراء الاستثمارات عبر الإنترنت. قد تُسهّل منصات الصناديق عملية الاستثمار أو تُقدّم الاستثمارات بأسعار مخفّضة.

في كثير من الحالات، يمكن الاحتفاظ بالاستثمارات المشتراة عبر منصة صناديق استثمارية على المنصة نفسها ضمن مجموعة متنوعة من الأدوات المالية ذات الكفاءة الضريبية . ويمكن استخدامها لشراء الأسهم والسندات ومجموعة من الصناديق من مختلف مديري الصناديق . وتختلف الاستثمارات التي يمكن شراؤها عبر كل منصة باختلاف مزود الخدمة. ^{[ 1 ] [ 2 ]}

تُمكّن منصات إدارة الصناديق المستثمرين من شراء استثماراتهم والاحتفاظ بها عبر الإنترنت، كل ذلك في مكان واحد، مع مرونة عالية لتعديلها. كما تُتيح العديد منها فرصة شراء الأصول عينياً ، مما يُساعد المستثمر على تغيير استثماراته دون رسوم إضافية. وتُقلل هذه الخدمات أيضاً من المعاملات الورقية بفضل مركزية العمليات.

تنقسم منصات الصناديق الاستثمارية إلى فئتين رئيسيتين: منصات إدارة الصناديق ومنصات بيع الصناديق . تُعدّ منصات إدارة الصناديق خدمات إلكترونية تتيح للمستثمرين الوصول إلى تفاصيل حساباتهم عبر الإنترنت. أما منصات بيع الصناديق، فهي أكثر تركيزًا على المعاملات، وتُستخدم لشراء الصناديق بأسعار منخفضة عبر الإنترنت، إما عن طريق مستشار مالي (نيابةً عن عميل) أو من قِبل المستثمر نفسه.

في المملكة المتحدة، يمكن للمستثمرين الأفراد عادةً الاحتفاظ بمجموعة من الاستثمارات ضمن عدة أنواع مختلفة من "الهياكل الضريبية"، مثل:

• حسابات التوفير الفردية ( ISAs )
• برامج دعم الموظفين
• QSPs أو MIPS
• خطط الأسهم الشخصية (PEPs)
• سندات الاستثمار الخارجية أو الداخلية (وتسمى أيضاً سندات التأمين )
• خطة المعاش التقاعدي الشخصي ، سواء كانت معاشات تقاعدية شخصية مؤمنة أو معاشات تقاعدية شخصية ذاتية الاستثمار (SIPPs).

تشمل الاستثمارات التي يمكنك شراؤها عبر هذه الخدمات، والتي غالباً ما يتم الاحتفاظ بها على المنصة نفسها، ما يلي:

• صناديق الاستثمار المشتركة المباشرة (مثل صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المفتوحة ) أو صناديق الاستثمار أو حيازات SICAV
• الأسهم الفردية، سندات الشركات
• نقدي
• صناديق المؤشرات المتداولة
• VCTs
• صناديق التحوط
• الأوراق المذهبة
• المنتجات المهيكلة
• شراكات عقارية.

• حساب التغليف
• منصة تداول