شركة HIH للتأمين

📅 آخر تحديث: ٣١ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٣١ يوليو ٢٠٢٦
الموسوعة الحرة

كانت شركة HIH للتأمين ثاني أكبر شركة تأمين في أستراليا قبل أن تُوضع تحت التصفية المؤقتة في 15 مارس 2001. ويُعتبر انهيار HIH أكبر انهيار مؤسسي في تاريخ أستراليا، حيث قدّر المصفيون خسائرها بنحو 5.3 مليار دولار. وقد أسفرت التحقيقات في أسباب الانهيار عن إدانة وسجن عدد من أعضاء إدارة HIH بتهم مختلفة تتعلق بالاحتيال. وشُكّلت لجنة ملكية في أعقاب الانهيار، مما أدى أيضًا إلى مراجعة قانون الإهمال عام 2002 بقيادة ديفيد إيب، وما تلاها من إصلاحات في قانون المسؤولية التقصيرية.

تاريخ

في عام ١٩٦٨، أسس راي ويليامز ومايكل باين شركة إم دبليو باين للتأمين المحدودة، والتي استحوذت عليها شركة سي إي هيث البريطانية عام ١٩٧١. عُيّن راي ويليامز عضوًا في مجلس إدارة سي إي هيث عام ١٩٨٠. نُقلت عمليات سي إي هيث التجارية لاحقًا إلى شركة سي إي هيث الدولية القابضة المحدودة عام ١٩٨٩، مع احتفاظ سي إي هيث بنسبة ٩٠٪ من ملكية سي إي هيث الدولية القابضة. وفي عام ١٩٩٢، أُدرجت أسهم سي إي هيث الدولية القابضة في بورصة الأوراق المالية الأسترالية .

في عام ١٩٩٥، استحوذت شركة سي إي هيث إنترناشونال هولدينغز على مجموعة سي آي سي للتأمين. وبيعت حصة الـ ٤٨٪ المتبقية التي احتفظت بها شركة سي إي هيث بي إل سي في سي إي هيث إنترناشونال هولدينغز إلى شركة تابعة لمجموعة سي آي سي للتأمين تُدعى سي آي سي هولدينغز ليمتد. ورفعت سي آي سي هولدينغز حصتها في سي إي هيث إنترناشونال هولدينغز إلى ٥٠٪، ثم استحوذت عليها شركة وينترثور . وفي مايو ١٩٩٦، غيّرت سي إي هيث إنترناشونال هولدينغز اسمها إلى إتش آي إتش وينترثور.

خلال عامي 1997 و1998، استحوذت شركة HIH Winterthur على عدد كبير من الشركات في أستراليا والعالم، بما في ذلك عمليات شركة Colonial Ltd General Insurance في أستراليا ونيوزيلندا، وشركة Solart في الأرجنتين، وشركة Great States Insurance في الولايات المتحدة. لكن الأهم من ذلك، استحواذ HIH على شركة التأمين الأسترالية الكبيرة FAI Insurance، حيث أصبح رئيسها التنفيذي، رودني أدلر، عضوًا في مجلس إدارة HIH عام 1999. باعت شركة Winterthur Swiss حصتها البالغة 51% في HIH Winterthur للجمهور، وغيرت HIH اسمها إلى HIH Insurance Limited.

ينهار

بأصول بلغت 8 مليارات دولار، كانت شركة HIH تُعتبر من أكبر شركات التأمين في أستراليا. إلا أنه بعد خصم ديونها ومطالبات التأمين المحتملة من أصولها، لم يتبقَّ لها، على الورق، سوى 133 مليون دولار من صافي الأصول. وصفت شركة ماكغراث وريدل ملاءة HIH بأنها "هامشية"، وذكرت في تقريرها أن "أي تغيير طفيف للغاية (1.7% فقط) في قيمة الأصول كفيل بتحويل الميزانية العمومية إلى عجز في صافي الأصول". أي أن أدنى انتكاسة قد تؤدي إلى إفلاس الشركة .

في 15 مارس 2001، عيّن مجلس إدارة شركة HIH مُصفّيًا مؤقتًا لإدارة الشركة و17 كيانًا تابعًا لها. كان المجلس يأمل أن يمنح هذا الإجراء شركة HIH الوقت الكافي لمراجعة عملياتها وتقييم وضعها المالي. في اليوم نفسه، كان من المقرر أن تُعلن HIH نتائجها المالية للنصف الأول من العام المنتهي في 31 ديسمبر 2000. وقد تأجل الإعلان بالفعل مرةً واحدة، وأشارت الشائعات إلى أن نتائج النصف الأول من العام كانت خسارة قدرها 100 مليون دولار. سرعان ما ارتفع هذا الرقم إلى 200 مليون دولار، ثم إلى 300 مليون دولار. على الرغم من عدم الإعلان عن النتيجة مطلقاً، إلا أنه عندما أعلن توني ماكغراث عن تعيينه كمصفي مؤقت، قدر أن شركة HIH قد خسرت أكثر من 800 مليون دولار خلال الأشهر الستة المنتهية في 31 ديسمبر 2000. وقد عزا إخفاقات شركة HIH إلى التوسع السريع، والتفويض غير الخاضع للإشراف للسلطة، وترتيبات إعادة التأمين المعقدة والواسعة النطاق، وانخفاض الأسعار، ومشاكل الاحتياطيات، والتقارير الكاذبة، والإدارة المتهورة، وعدم الكفاءة، والاحتيال، والجشع، والتعاملات الذاتية.

صدرت أوامر التصفية الرسمية في 27 أغسطس/آب 2001. وبحلول ذلك الوقت، قدّر المصفيون الماليون لشركة HIH العجز المالي للمجموعة بما يتراوح بين 3.6 مليار دولار و5.3 مليار دولار. وكان انهيار HIH أكبر إفلاس لشركة في تاريخ أستراليا. [ 3 ]

تخضع شركة HIH للتأمين حاليًا لإجراءات تصفية، ما يعني أنها تُدير مطالباتها المُعلقة ولا تُصدر أي وثائق تأمين جديدة. وفي 11  أبريل 2011، صرّح المصفي المؤقت بأنه قد يستغرق الأمر ما يصل إلى 10 سنوات قبل سداد جميع ديون الدائنين. [ 4 ]

اللجنة الملكية

في 21 مايو/أيار 2001، أعلن  رئيس الوزراء جون هوارد عن تشكيل لجنة ملكية للتحقيق في انهيار الشركة. [ 4 ] ترأس القاضي نيفيل جون أوين اللجنة الملكية، التي قدمت تقريرها إلى البرلمان في 16 أبريل/نيسان 2003. وكانت نتائج اللجنة الملكية متاحة على موقعها الإلكتروني، الذي أرشفته المكتبة الوطنية الأسترالية . [ 5 ]

التهم الجنائية والأحكام

أقر أدلر بالذنب

حُكم على رودني أدلر، المدير السابق لشركة HIH، في 14 أبريل 2005 بالسجن لمدة أربع سنوات ونصف ، مع عدم إمكانية الإفراج المشروط لمدة سنتين ونصف . وجاء الحكم على أدلر بعد إقراره بالذنب في 16 فبراير 2005 في أربع تهم جنائية، شملت ما يلي:

  • تهمتان بنشر معلومات مع العلم بأنها كاذبة
  • تهمة واحدة تتعلق بالحصول على أموال عن طريق بيانات كاذبة أو مضللة
  • تهمة واحدة تتعلق بالتصرف غير النزيه عمداً والتقصير في أداء واجباته كمدير بحسن نية وبما يحقق مصالح الشركة

كان الحكم متساهلاً، حيث قبل القاضي التماس المدعى عليه بالتخفيف، مشيراً إلى أنه لم يبع أيًا من أسهمه الخاصة، أو يستفيد شخصيًا من أفعاله.

التلاعب بسوق الأسهم

وُجهت إلى أدلر تهم جنائية بالتلاعب بسوق الأسهم بعد تحقيق أجرته هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في شراء أسهم شركة HIH من قبل شركة Pacific Eagle Equities Pty Ltd، وهي شركة يسيطر عليها أدلر. اشترت Pacific Eagle Equities 1,873,661 سهمًا من أسهم HIH في 15 يونيو 2000، و951,339 سهمًا في 16 يونيو 2000، و425,000 سهمًا في 19 يونيو 2000 [ 6 ] باستخدام أموال HIH بعد أن أقنع أدلر راي ويليامز بتحويل 10 ملايين دولار من HIH إلى Pacific Eagle Equities. تفاوض فريق الدفاع عن أدلر مع مدير النيابة العامة الفيدرالية لإسقاط تهم التلاعب بسوق الأسهم مقابل إقراره بالذنب في تهم أخرى. [ 7 ]

نشر معلومات كاذبة

حاول أدلر حثّ المستثمرين على شراء أسهم شركة HIH من خلال إخبار صحفي متخصص في الشؤون المالية في 19 و20 يونيو/حزيران 2000 بأنه اشترى لنفسه 1,873,661 سهمًا من أسهم HIH في 15 يونيو/حزيران 2000 و951,339 سهمًا في 16 يونيو/حزيران 2000. [ 6 ] كما أخبر أدلر الصحفي بأنه يعتقد أن سعر سهم HIH أقل من قيمته الحقيقية، مما يتيح فرصة لتحقيق ربح سريع. [ 7 ]

التصرف بسوء نية عن قصد

في أكتوبر/تشرين الأول 2000، واجهت شركة "بيزنس ثينكينج سيستمز" (BTS)، التي كان لأدلر حصة فيها، صعوبات مالية. سعى أدلر للحصول على استثمار بقيمة مليوني دولار من شركة "إتش آي إتش". أخبر أدلر ويليامز أن الشركة جمعت 2.5 مليون دولار، وهو ما لم يحدث، وأن أدلر مستعد لاستثمار 500 ألف دولار، وهو ما لم يكن ينوي فعله، إذا استثمرت "إتش آي إتش" مليوني دولار في "بي تي إس". ثم أخبر أدلر جون بالهاوزن، المدير التنفيذي في "إتش آي إتش"، أنه استثمر بالفعل مبلغ 500 ألف دولار. ناقش مجلس إدارة "إتش آي إتش" الاستثمار البالغ مليوني دولار في "بي تي إس" ووافق عليه في اجتماع عُقد في نوفمبر/تشرين الثاني 2000. حضر أدلر الاجتماع ولم يفصح عن مصلحته المالية في الشركة، كما لم يفصح عن معرفته بشؤونها المالية. [ 7 ] في أبريل / نيسان 2005، حُكم على أدلر بالسجن لمدة أربع سنوات ونصف . [ 8 ]

في 13 أكتوبر/تشرين الأول 2007، أُفرج عن أدلر من مركز سانت هيليرز الإصلاحي في وادي هنتر بموجب الإفراج المشروط، بعد أن قضى سنتين ونصف من مدة عقوبته. إلا أنه في نوفمبر / تشرين الثاني 2007، مثل أمام المحكمة في قضية مدنية في ولاية نيو ساوث ويلز تتعلق بمكافآت أوصى بها لمديري شركة الاتصالات المتعثرة " ون.تيل " . وكان أدلر عضواً في لجنة المكافآت في "ون.تيل". [ 9 ]

رسوم أخرى

في 15 أبريل/نيسان 2005، حُكم على راي ويليامز بالسجن لمدة أربع سنوات وستة أشهر، مع عدم إمكانية الإفراج المشروط لمدة سنتين وتسعة أشهر، بعد إقراره بالذنب في تضليل المساهمين بشأن الوضع المالي لشركة HIH. كما مُنع ويليامز من قيادة أي شركة أسترالية لمدة عشر سنوات. [ 10 ] وفي 14 يناير/كانون الثاني 2008، أُفرج عن ويليامز من السجن بعد أن قضى ما يقارب ثلاث سنوات. [ 11 ]

حُكم على رجل الأعمال الأسترالي براد كوبر، من سيدني، في المحكمة العليا بتاريخ 23 يونيو/حزيران 2006، بعد أن أدانته هيئة محلفين في 13 تهمة تتعلق برشاوى دفعها لمسؤول رفيع المستوى في شركة التأمين HIH لتمرير مطالبات كاذبة في الأشهر التي سبقت انهيار الشركة. [ 12 ] حُكم عليه بالسجن 8 سنوات، منها 5 سنوات دون إمكانية الإفراج المشروط. [ 13 ] وبحسب التقارير، اعترف كوبر بإدمانه الكوكايين خلال فترة نجاحه عندما كان يعمل متحدثًا تحفيزيًا وبائعًا. وذكرت وسائل الإعلام الأسترالية أنه عند دخوله السجن في أكتوبر/تشرين الأول 2005، أبلغ مسؤولي السجن بأنه يعاني من إدمان إضافي على مسكنات الألم، والديكساميثازون، وأنه يخضع لبرنامج علاجي لإدمان الفاليوم. [ 14 ] [ 15 ] قبل اعتقاله، كان قد بدأ علاقة مع ساشا ريتشي غريفين، واستمرت علاقتهما بزيارات له في المحكمة والسجن، حتى إطلاق سراحه في أواخر عام 2010. [ 16 ] [ 17 ] [ 18 ] قدم كوبر استئنافًا من السجن ضد قسوة عقوبته، لكن محكمة الاستئناف الجنائية في نيو ساوث ويلز رفضت الطلب في مارس 2009. [ 12 ]

في 21 نوفمبر/تشرين الثاني 2008، أفيد بإسقاط التهمة الموجهة ضد رئيس مجلس إدارة شركة HIH السابق، جيفري كوهين، قبل أسبوع من موعد جلسة الاستماع في محكمة داونينج سنتر المحلية في سيدني. وجاء قرار مدير النيابة العامة الفيدرالية بعدم المضي قدمًا في القضية عقب قرار مماثل صدر في فبراير/شباط 2008 يتعلق بتهمة أشد خطورة. وكانت كلتا التهمتين قد وُجهتا في عام 2005. وتم إسقاط التهم المتعلقة بخطاب كوهين أمام المساهمين في الاجتماع السنوي العام لشركة HIH في ديسمبر/كانون الأول 2000. وفي التهمة الثانية، ادعت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أن كوهين لم يتخذ الخطوات المعقولة لضمان عدم تضليل المعلومات التي قدمها للمساهمين في الاجتماع السنوي بشأن مشروع مشترك بين شركة أليانز أستراليا المحدودة (أليانز) وشركة HIH. أما التهمة الأولى، فكانت تزعم أن كوهين ضلل المستثمرين عمدًا. [ 19 ]

مراجع

  1. ↑ "شركة HIH للتأمين المحدودة - ملف تعريف 2 - الحالة" . www.delisted.com.au . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 يوليو 2019 .
  2. ↑ "نتائج البحث - أسماء المنظمات والشركات" . هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 يوليو 2019 .
  3. ↑ "فشل شركة HIH للتأمين" . 27 مارس 2012. مؤرشف من الأصل في 27 مارس 2012. تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2020 .
  4. 1 2 كيل، ديفيد. "انهيار مجموعة HIH للتأمين" . www.aph.gov.au. مبنى البرلمان، كانبرا . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 أبريل 2022 .
  5. ↑ "29 مارس 2014 - اللجنة الملكية للتحقيق في قضية صاحب السمو الملكي - موقع مؤرشف" . تروف . مؤرشف من الأصل في 28 مارس 2014. تم الاطلاع عليه في 9 أبريل 2022 .
  6. ١ ٢ "توجيه الاتهام إلى رودني ستيفن أدلر" (بيان صحفي). هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية. ٣ ديسمبر ٢٠٠٢. مؤرشف من الأصل في ٦ مارس ٢٠٠٥. تم الاطلاع عليه في ١٥ أبريل ٢٠٠٥ .
  7. 1 2 3 إلياس، ديفيد (17 فبراير 2005). "أدلر مذنب بأربع تهم" . صحيفة ذا إيج . تم الاطلاع عليه في 9 أبريل 2022 .
  8. ↑ «حُكم على رودني أدلر بالسجن أربع سنوات ونصف» (بيان صحفي). هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية. 14 أبريل 2005.
  9. ↑ "إطلاق سراح رودني أدلر من السجن" . صحيفة ذا إيج . ملبورن. 13 أكتوبر 2007.
  10. ↑ أوبراين، ناتالي (14 يناير 2008). "راي ويليامز سيُطلق سراحه، لكن آلام نقص التروية الدماغية لا تزال تُلازمه" . صحيفة الأسترالي . تاريخ الاسترجاع: 14 يناير 2008 .
  11. ↑ «إطلاق سراح مؤسس شركة HIH من السجن» . نيوز ليميتد . هيرالد صن . ١٤ يناير ٢٠٠٨. مؤرشف من الأصل في ٥ مارس ٢٠٠٨. تم الاطلاع عليه في ١٤ يناير ٢٠٠٨ .
  12. ١ ٢ "الحكم على برادلي كوبر بالسجن ثماني سنوات" . ٢٣ يونيو ٢٠٠٦. مؤرشف من الأصل في ١١ ديسمبر ٢٠١١. تم الاطلاع عليه في ٣ يناير ٢٠١٢ .
  13. ↑ «حثّ مرتكبي الجرائم المالية على الالتزام بحكم كوبر» . أخبار على الإنترنت . هيئة الإذاعة الأسترالية . 23 يونيو 2006. تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2006 .
  14. ↑ "براد كوبر، آخر أعضاء مجموعة HIH الثلاثة، حر اليوم" . صحيفة سيدني مورنينغ هيرالد . 30 أكتوبر 2010.
  15. ↑ "محتال شركة HIH يفلت من العقاب" . صحيفة سيدني مورنينغ هيرالد . 31 أكتوبر 2010.
  16. ↑ سيكستون، جينيفر؛ فيليبس، جيسي (31 أكتوبر 2010). "براد، النجم السابق، يتحرر من القيود" . صحيفة ديلي تلغراف . مؤرشف من الأصل في 18 نوفمبر 2012.
  17. ↑ كارسون، فاندا (31 أكتوبر 2010). "محتال شركة HIH يفلت من العقاب" . صحيفة سيدني مورنينغ هيرالد .
  18. ↑ "بنسات تُكتسب مدى الحياة بعد السجن" . 29 أكتوبر 2010.
  19. ↑ سيكستون، إليزابيث (21 نوفمبر 2008). "إسقاط التهم الموجهة ضد رئيس مجلس إدارة HIH" . صحيفة ذا إيج .

للمزيد من القراءة