منصة تداول العملات المشفرة

في عام 2004، أغلقت ثلاث شركات أسترالية لتداول العملات الرقمية أبوابها طواعيةً بعد تحقيق أجرته هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). ورأت الهيئة أن الخدمات المقدمة تتطلب قانونًا ترخيصًا للخدمات المالية الأسترالية ، وهو ما لم تكن الشركات تمتلكه. ^{[ 7 ]}

في عام 2006، أغلقت الخدمة السرية الأمريكية شركة "غولد إيج" (Gold Age Inc.)، وهي شركة أمريكية مقرها ولاية نيويورك، والمتخصصة في تبادل العملات الرقمية، بعد أن بدأت نشاطها منذ عام 2002. ^{[ 8 ]} وُجهت إلى مالكي الشركة، آرثر بودوفسكي وفلاديمير كاتس، تهمة إدارة نشاط غير قانوني لتبادل العملات الرقمية وتحويل الأموال من شقتيهما، حيث قاما بتحويل أكثر من 30 مليون دولار إلى حسابات العملات الرقمية. ^{[ 5 ]} كان العملاء يقدمون وثائق هوية محدودة، وكان بإمكانهم تحويل الأموال إلى أي شخص في العالم، برسوم تتجاوز أحيانًا 100 ألف دولار. ^{[ 5 ]} حُكم على بودوفسكي وكاتس في عام 2007 بالسجن خمس سنوات بتهمة "ممارسة نشاط تحويل الأموال بدون ترخيص ، وهي جناية تُخالف قانون المصارف في الولاية"، وحُكم عليهما في نهاية المطاف بخمس سنوات من المراقبة. ^{[ 9 ]}

في أبريل 2007، أمرت حكومة الولايات المتحدة إدارة E-Gold بإغلاق/حظر ما يقرب من 58 حسابًا من حسابات E-Gold مملوكة ومستخدمة من قبل The Bullion Exchange وAnyGoldNow و IceGold وGitGold وThe Denver Gold Exchange وGoldPouch Express و 1MDC ( عملة ذهبية رقمية ، تعتمد على e-gold ) وغيرها، مما أجبر G&SR (مالكة OmniPay) على تصفية الأصول المصادرة.

بعد بضعة أسابيع، واجهت شركة إي-غولد أربع لوائح اتهام. ^{[ 10 ]}

بعد إطلاق عملة البيتكوين الرقمية اللامركزية في عام 2008، وما تلاه من ظهور عملات رقمية أخرى، تم إنشاء العديد من المنصات الافتراضية خصيصاً لتبادل العملات الرقمية اللامركزية. وتختلف قوانين تنظيمها من بلد إلى آخر.

في يوليو 2008، غيّرت WebMoney قواعدها، مما أثر على العديد من منصات التداول. ومنذ ذلك الحين، أصبح من المحظور استبدال WebMoney بالعملات الإلكترونية الأكثر شيوعًا مثل E-gold و Liberty Reserve وغيرها.

وفي يوليو/تموز 2008 أيضاً، وافق مديرو شركة إي-غولد الثلاثة على صفقة مع المدعين العامين، وأقروا بالذنب في تهمة واحدة تتعلق بـ"التآمر لغسل الأموال" وتهمة أخرى تتعلق بـ"إدارة شركة لتحويل الأموال بدون ترخيص". ^{[ 11 ]} توقفت شركة إي-غولد عن العمل في عام 2009.

في عام 2013، أجرى جان لوب ريشيه، الباحث في معهد ESSEC ISIS، دراسة استقصائية حول أساليب غسل الأموال الجديدة التي يستخدمها مجرمو الإنترنت ، وذلك في تقرير أعده لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة . ^{[ 12 ]} تمثلت إحدى الطرق الشائعة لغسل الأموال عبر الإنترنت في استخدام خدمة صرف العملات الرقمية التي تحول الدولارات إلى عملة Liberty Reserve ، والتي يمكن إرسالها واستلامها بشكل مجهول. ويمكن للمستلم تحويل عملة Liberty Reserve إلى نقد مقابل رسوم رمزية. في مايو 2013، أُغلقت خدمة صرف العملات الرقمية Liberty Reserve بعد إلقاء القبض على مؤسسها المزعوم، آرثر بودوفسكي بيلانتشوك، وأربعة آخرين في كوستاريكا وإسبانيا ونيويورك "بتهم التآمر لارتكاب جرائم غسل الأموال والتآمر وإدارة شركة لتحويل الأموال غير مرخصة". ^{[ 13 ]} وقد أُدين بودوفسكي، وهو مواطن أمريكي سابق ومتجنس من كوستاريكا، في قضية مداهمة "العصر الذهبي" عام 2006. ^{[ 9 ]} تم تجميد أصول تزيد قيمتها عن 40 مليون دولار أمريكي تمهيداً لمصادرتها ، كما تم الاستيلاء على أكثر من 30 اسم نطاق لمنصة تبادل العملات الرقمية "ليبرتي ريزيرف". ^{[ 13 ] [ 14 ]} وتشير التقديرات إلى أن الشركة قامت بغسل 6 مليارات دولار أمريكي من عائدات الجريمة. ^{[ 13 ]}

في فبراير 2014، أوقفت منصة Mt. Gox ، أكبر منصة لتداول العملات الرقمية آنذاك، التداول، وأغلقت موقعها الإلكتروني وخدمة التداول، وتقدمت بطلب للحماية من الإفلاس في اليابان من الدائنين. ^{[ 15 ] [ 16 ]} وفي أبريل 2014، بدأت الشركة إجراءات التصفية . ^{[ 17 ]} وكان ذلك نتيجة لسرقة كمية كبيرة من عملات البيتكوين مباشرةً من محفظة Mt. Gox الساخنة على مدار فترة زمنية، بدءًا من أواخر عام 2011. ^{[ 18 ] [ 19 ]}

في ديسمبر 2021، استدعت منصة تداول العملات الرقمية MyCryptoWallet المصفيين . ^{[ 20 ]}

في يونيو 2022، أطلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تحقيقًا في شركة باينانس ككيان وليس في منتجات العملات المشفرة التي كانت تتعامل بها. ^{[ 21 ]}

في 11 نوفمبر 2022، دخلت منصة FTX ، التي كانت آنذاك ثالث أكبر منصة لتداول العملات المشفرة من حيث الحجم وقيمتها 18 مليار دولار، ^{[ 22 ]} إجراءات الإفلاس في المحاكم الأمريكية، عقب ما وصفته المنصة بـ" أزمة سيولة ". ^{[ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 26 ]} وامتد الأثر المالي للانهيار إلى ما هو أبعد من قاعدة عملاء FTX المباشرة، كما ورد في التقارير، ^{[ 27 ]} بينما صرّح مسؤولون تنفيذيون في القطاع المالي، خلال مؤتمر لوكالة رويترز ، بأن "على الجهات التنظيمية التدخل لحماية مستثمري العملات المشفرة". ^{[ 28 ]} وعلّقت المحللة التقنية أفيڤا ليتان على منظومة العملات المشفرة قائلةً: "كل شيء... بحاجة إلى تحسين جذري من حيث تجربة المستخدم، والضوابط، والأمان، وخدمة العملاء". ^{[ 29 ]} في 13 ديسمبر 2022، وبعد تسليمه من جزر البهاما ، وجه مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك إلى سام بانكمان-فريد ، مؤسس شركة FTX ومديرها التنفيذي ، تهم الاحتيال والتآمر لغسل الأموال والتآمر للاحتيال على الولايات المتحدة وانتهاك قوانين تمويل الحملات الانتخابية . ^{[ 30 ]}