خدمات الخزينة

خدمات الخزينة هي وظيفة تابعة لبنك استثماري، تُقدّم خدمات المعاملات والاستثمار والمعلومات للمديرين الماليين أو أمناء الخزينة وغيرهم من العملاء. ^{[ 1 ]} تُركّز خدمات الخزينة على استثمار أموال العملاء، وتُقدّم حلول تمويل التجارة والخدمات اللوجستية، بالإضافة إلى ضمانات وتقييمات ومقاصة وخدمات الأوراق المالية والمحافظ الاستثمارية للمستثمرين ووسطاء الأوراق المالية. تُعتبر خدمات الخزينة نشاطًا كثيف المعاملات والأنظمة، وهي مصدر دخل مضمون للبنك من الرسوم.

تشمل العروض الرئيسية ضمن خدمات الخزينة ما يلي:

1. خدمة حسابات القبض : مساعدة العميل في الحصول على المنتجات والحلول اللازمة لاستلام الأموال مقابل الصفقات التجارية والمبيعات والخدمات المقدمة من شركائه التجاريين وعملائه وقاعدة عملائه الكبيرة من تجار التجزئة، وذلك بسرعة وكفاءة أكبر. مثال على ذلك: الفواتير المستحقة.
2. خدمات الحسابات المستحقة الدفع : مساعدة العميل في الحصول على المنتجات والحلول اللازمة لإجراء المدفوعات لشركائه التجاريين وعملائه وعملاء التجزئة.
3. خدمات إدارة السيولة : مساعدة المدير المالي للشركة على إدارة الأصول والخصوم قصيرة الأجل والحصول على القدر الأمثل من رأس المال العامل ، على سبيل المثال نقل الأموال بين الحسابات العالمية المختلفة التي يحتفظ بها العميل واستثمار النقد الفائض لكسب الدخل، وأدوات التنبؤ بالتدفقات النقدية، وما إلى ذلك.
4. خدمات إعداد التقارير: بموجب هذه الخدمة، يساعد مزود الخدمة العميل على توحيد حسابات القبض والدفع في جميع البلدان التي يعمل بها، وبمختلف العملات، ويُبلغ عن صافي حسابات القبض والدفع بكل عملة. يُعدّ هذا مفيدًا للغاية في اتخاذ القرارات التجارية المتعلقة بتداول العملات الأجنبية وإدارة رأس المال. فبدلاً من شراء العملة المطلوبة على دفعات صغيرة متفرقة من مختلف أنحاء العالم، يُمكن للخزينة التفاوض على أسعار صرف أفضل للحصول على مركز مفتوح موحد.
5. خدمات تمويل التجارة : مساعدة العميل على التجارة عبر الحدود وضمان تسليم المدفوعات وتحصيلها في الوقت المناسب، على سبيل المثال خطابات الاعتماد وخدمات جمع المستندات.

• إدارة النقد
• إدارة الخزينة
• نظام إدارة الخزينة