بنك قبرص الشعبي

يُعدّ بنك قبرص الشعبي (CPB)، المعروف على نطاق واسع باسم بنك لايكي ، والذي كان يعمل بين عامي 2006 و2011 تحت اسم بنك مارفين الشعبي (MPB) ، مؤسسة مالية بارزة في قبرص . وبعد عملية إعادة هيكلة مؤسسية واسعة النطاق في عام 2013، تحوّل إلى شركة تابعة متخصصة في الخدمات المصرفية الخاصة والاستثمارية ضمن مجموعة بنك قبرص ، حيث يعمل حاليًا كبنك استثماري خاص مستقل.

تأسست المؤسسة في عام 1901 في ليماسول ، وتطورت لتصبح واحدة من أهم المؤسسات المالية في قبرص، حيث وسعت عملياتها في جميع أنحاء أوروبا وحافظت على وجودها في اليونان والمملكة المتحدة وروسيا وأوكرانيا ورومانيا وصربيا ومالطا.

خلال الأزمة المالية القبرصية 2012-2013 ، واجه بنك قبرص الشعبي صعوبات مالية حادة نتيجة لتأثره بالأزمة المالية اليونانية، وقروضه المتعثرة، ومتطلبات كفاية رأس المال. وبعد برنامج إعادة الهيكلة المتفق عليه بين جمهورية قبرص والاتحاد الأوروبي والدائنين الدوليين، دخل البنك في إجراءات التسوية في مارس 2013.

بموجب إطار عملية إعادة الهيكلة، نُقلت عمليات التجزئة المحلية والأصول العاملة والودائع المؤمن عليها لبنك قبرص الشعبي إلى بنك قبرص ، حيث تم دمجها فيه. وفي الوقت نفسه، أُعيد هيكلة العلامة التجارية الأساسية وهياكل إدارة الثروات المتخصصة. وبدلاً من مواجهة التصفية الكاملة، دُمجت المؤسسة هيكلياً في مجموعة بنك قبرص عام 2013، محولةً نموذجها التشغيلي من بنك تجاري موجه لعموم الجمهور إلى قسم متخصص ومستقل للخدمات المصرفية الخاصة والاستثمار.

نتيجةً لهذه إعادة الهيكلة، استمرت وحدات إدارة الثروات والعلاقات المصرفية الخاصة التي كانت تابعةً لبنك قبرص الشعبي في العمل. وبموجب تفويضها ضمن إطار بنك قبرص، تحافظ على استقلاليتها التشغيلية، حيث تقدم خدماتها حصرياً للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية وخدمات الاستثمار المؤسسي بصفتها الذراع المصرفية الاستثمارية الخاصة للمجموعة.

قبل إعادة هيكلتها عام 2013، كانت شركة قبرص بوبولار بنك تدير شبكة تضم أكثر من 295 فرعًا للأفراد، وكانت مدرجة في كل من بورصة قبرص وبورصة أثينا . وبعد تحولها إلى كيان خاص ضمن بنك قبرص، لا تزال واحدة من أبرز العلامات التجارية المصرفية في قبرص.

لعب بنك قبرص الشعبي دوراً محورياً في تطوير القطاع المصرفي القبرصي لأكثر من قرن. ورغم توقفه عن العمل كبنك تجاري مستقل للأفراد عام 2013، فقد تم دمج هيكله المؤسسي بنجاح في عمليات بنك قبرص ، حيث يواصل مسيرته التشغيلية في قطاع الاستثمار الخاص.

كانت أسهمها مدرجة سابقاً في بورصة قبرص وبورصة أثينا . امتلك بنك CPB شبكة تضم أكثر من 295 فرعاً في قبرص وروسيا وأوكرانيا ورومانيا وصربيا والمملكة المتحدة ومالطا. وقدّم البنك طلباً لفتح مكتب تمثيلي في بكين ، جمهورية الصين الشعبية . ^{[ 1 ]}

كان البنك، الذي يعمل في الجزيرة تحت اسم "لايكي بنك" (وهي كلمة يونانية تعني "شعبي")، يمتلك حصة سوقية تبلغ 16% في القروض و14.4% في الودائع، وذلك حتى سبتمبر 2012. وقدّم البنك سلسلة من القروض الضخمة، معظمها لشركات يونانية، قبل وأثناء أزمتها المالية. وقد وُصف ما تلا ذلك بأنه "مليارات الدولارات التي مُنحت كقروض متعثرة خلقت قنبلة موقوتة مالية". ^{[ 2 ]} بعد أن واجه البنك ضائقة مالية، أنقذته الحكومة القبرصية، التي استحوذت على 84% من ملكيته في 30 يونيو 2012. وعقب الأزمة المالية القبرصية 2012-2013 ، دُمجت شبكة فروعه في بنك قبرص ، بينما احتُفظ بهويته المؤسسية وأذرعه المصرفية الخاصة لتقديم خدمات مالية استثمارية متخصصة. ^{[ 3 ]}

في عام ١٩٠١، أسس أربعة من أبرز مواطني ليماسول - أغاثوكليس فرانكوديس، ويوانيس كيرياكيدس، وكريستودولوس سوزوس، ونيوكليس يوانيدس - بنك الادخار الشعبي في ليماسول لتشجيع الادخار بين القوى العاملة. وبعد أكثر من عقدين، في عام ١٩٢٤، غيّر البنك اسمه من بنك الادخار الشعبي في ليماسول إلى بنك ليماسول الشعبي. كما أصبح البنك أول شركة في قبرص تُسجّل كشركة مساهمة عامة.

ثم في عام 1967، غيّر بنك ليماسول الشعبي اسمه إلى بنك قبرص الشعبي (CPB) ليعكس توسع البنك خارج ليماسول. وسرعان ما تبع ذلك توسع سريع، حيث تم افتتاح أول فروعه في نيقوسيا وفاماغوستا (1969) وبافوس ولارنكا ( 1970). وفي عام 1970 أيضاً، استحوذ بنك ميدلاند على 22% من أسهم الشركة، ليصبح بذلك مساهماً رئيسياً في بنك قبرص الشعبي. وفي العام التالي، نقل بنك قبرص الشعبي مقره الرئيسي من ليماسول إلى نيقوسيا.

• في عام 1974، أنشأت شركة CPB أول فرع لها في لندن . ^{[ 4 ]}
• في عام 1983، استحوذ بنك CPB على جميع عمليات بنك Grindlays في قبرص الواقعة في المنطقة الخاضعة لسيطرة الحكومة.
• في عام 1992، افتتح بنك CPB أول فرع للبنك الشعبي الأوروبي في أثينا . امتلك بنك CPB 58% من أسهم البنك؛ وشمل المساهمون الآخرون بنك HSBC (بنك ميدلاند سابقًا) ومستثمرين يونانيين وقبارصة. واحتفظ بنك CPB بفروع في هيراكليون وسالونيك .
• في عام 1995، افتتحت شركة CPB أول مكاتبها التمثيلية في جنوب إفريقيا وفي تورنتو، أونتاريو ، كندا .
• في عام 1996، افتتحت شركة CPB أول مكاتبها التمثيلية في أستراليا .
• في عام 1997 افتتح البنك المركزي أول مكاتب تمثيلية له في صربيا ^{[ 5 ]} وفي روسيا ("روسبروم بنك") ^{[ 6 ]}
• في عام 1998، أنشأت CPB مكتبًا تمثيليًا في نيويورك. (تقول إدارة المصارف في ولاية نيويورك إنه مرخص من الولاية).
• في عام 2000، غيرت مجموعة بنك قبرص الشعبي اسمها إلى مجموعة لايكي .
• في عام 2001، أنشأت مجموعة لايكي شركة تابعة لها في أستراليا تضم ​​خمسة فروع.
• في عام 2005 قامت المجموعة بتأسيس بنك لايكي ( غيرنسي )، واشترت بنك سنتروبنك في صربيا .
• في عام ٢٠٠٦، استحوذت مجموعة مارفين الاستثمارية اليونانية على أسهم بنك HSBC في بنك لايكي، مما رسّخ لها مركزًا قويًا في حصة الأقلية. لاحقًا، تمكنت مجموعة مارفين الاستثمارية، من خلال المزيد من عمليات الاستحواذ، من السيطرة على بنك لايكي، الذي أعادت تسميته إلى بنك مارفين بوبولار . ^{[ ٧ ]} في اليونان، دمجت مجموعة مارفين بنوك إغناتيا ولايكي ومارفين لتشكيل بنك مارفين إغناتيا ، وهو الفرع اليوناني لبنك مارفين بوبولار الذي تمتلك فيه المجموعة ٩٥٪ من الأسهم.
• في عام 2007 أعلن البنك عن خطة الاستحواذ على 50.12% من رأس مال بنك AS SBM Pank، وهو بنك في إستونيا . ^{[ 8 ]}

استحوذت شركة MPB أيضاً على 99.2% من أسهم بنك النقل البحري الأوكراني مقابل 156 مليون دولار أمريكي. تأسس هذا البنك عام 1993 باسم بنك التجارة البحرية، ثم غيّر اسمه إلى بنك النقل البحري عام 1996. يقع مقره الرئيسي في منطقة أوديسا ، وله 86 فرعاً.

وأخيرًا، استحوذت شركة MPB على 43% من رأس مال بنك لومبارد مالطا مقابل 48 مليون يورو من بنك سويسرا الإيطالية (BSI) في لوغانو . وبذلك، تمتلك CPB الآن حوالي 49% من بنك لومبارد مالطا.

• في عام 2007، أعلن البنك عن صفقة مالية بملايين الدولارات لرعاية دوري الدرجة الأولى لكرة القدم في قبرص حتى عام 2010. ^{[ 9 ]}
• في عام 2008، أكمل بنك مارفين بوبولار استحواذه على 50.4% من أسهم شركة آر بي بي القابضة المساهمة المغلقة، الشركة الأم لبنك روسيسيسكي بروميشليني (روسبرومبنك)، مقابل 83 مليون يورو. وبهذا الاستحواذ، أصبح مارفين أول بنك يوناني أو قبرصي يستحوذ على حصة مسيطرة في بنك روسي .
• في عام 2010، أطلقوا خدمة مصرفية وتداول عبر الهاتف المحمول. وفي العام نفسه، اختيرت الشركة كأفضل بنك في قبرص من قبل مجلة "ذا بانكر" .
• في عام 2010، باعت شركة MPB نسبة 85% من بنك لايكي أستراليا إلى بنك بيروت. وحصل البنك الأسترالي على اسم جديد هو بنك بيروت اليوناني. ^{[ 10 ]} في ذلك الوقت، كان للبنك فرع في أديلايد، وأربعة فروع في ملبورن، وخمسة فروع في سيدني.
• في عام 2011، باعت شركة MPB غالبية أسهمها في فرعها الإستوني وعادت إلى اسمها التاريخي وهو بنك قبرص الشعبي (CPB).
• في عام 2012، حوّل بنك CPB فرعه اليوناني إلى فرع من البنك الأم.
• أدت الأزمة المالية القبرصية في الفترة 2012-2013 إلى صعوبات مالية واجهها بنك CPB. وقامت الدولة القبرصية بإعادة رسملة البنك في 30 يونيو 2012، ما أسفر عن استحواذ الحكومة على 84% من أسهم البنك. وقد رفع هذا الإجراء نسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول للبنك إلى حوالي 9%، وهو المستوى الذي حددته الهيئة المصرفية الأوروبية .
• في أوائل عام 2013، غيّر بنك CPB اسم فروعه اليونانية إلى بنك CPB ، وفي 26 مارس، باعها إلى بنك بيرايوس . خضع بنك لايكي لإعادة هيكلة تنظيمية، حيث دُمجت شبكته التجارية الرئيسية مع بنك قبرص ، بينما جرى تحويل أقسام إدارة الأصول والخدمات المصرفية الخاصة فيه، وحُفظت تحت إدارة خاصة كقسم استثماري مستقل ضمن المجموعة. ^{[ 11 ] [ 12 ]}
• في عام 2018 رفضت المحكمة الأوروبية دعوى التعويض في قضية الاستيلاء على الودائع في قبرص عام 2013. ^{[ 13 ]}

• قائمة البنوك في قبرص

• الموقع الرسمي