مكتب البحوث المالية

📅 آخر تحديث: ٢٩ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٢٩ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 1 صور
الموسوعة الحرة

مكتب البحوث المالية ( OFR ) هو مكتب مستقل يتبع لوزارة الخزانة الأمريكية . وقد أُنشئ في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008 ، ويقوم المكتب برصد وجمع البيانات لتحديد المخاطر في جميع أنحاء النظام المالي. [ 3 ]

أُنشئت هذه الهيئة بموجب قانون دود-فرانك لإصلاح وول ستريت وحماية المستهلك ، الذي صدر عام 2010 استجابةً تشريعيةً للأزمة المالية لعام 2008 والركود الكبير . [ 4 ] ويتم تمويل مكتب الرقابة المالية من الرسوم التي تفرضها المؤسسات المالية الكبرى. [ 3 ]

يتولى مكتب الرقابة المالية (OFR) المهام التالية: (1) جمع البيانات وتوحيدها، (2) إجراء البحوث التطبيقية والبحوث الأساسية طويلة الأجل، (3) تطوير أدوات قياس المخاطر ورصدها. [ 5 ] كما يتولى المكتب مسؤولية تقديم الدعم لمجلس الإشراف على الاستقرار المالي (FSOC).

انتقد الحزب الجمهوري مكتبَ الرقابة المالية (OFR) ووصفه بأنه مُبذّرٌ للموارد، وبأنه يتمتع بصلاحيات واسعة للغاية في جمع البيانات عن المؤسسات المالية. [ 3 ] وسعت إدارة دونالد ترامب الثانية إلى تقليص عدد موظفي مكتب الرقابة المالية وعملياته بشكل كبير. [ 3 ]

تاريخ

اقترح السيناتور تيم سكوت ، رئيس لجنة البنوك في مجلس الشيوخ، إلغاء مكتب الاحتياطي الفيدرالي في عام 2025. [ 3 ]

في 15 مايو 2026، بدأت وزارة الخزانة الأمريكية إعادة هيكلة مكتب الرقابة المالية من خلال إلغاء ما يصل إلى 63 بالمائة من موظفيه للتركيز على إلغاء القيود التنظيمية بدلاً من المراقبة الاستباقية للمخاطر. [ 6 ]

مخرج

يُعيّن مدير مكتب البحوث المالية لمدة ست سنوات. في عهد رئاسة ترامب، تراجعت استقلالية المكتب عندما أصبح مديره تابعًا لوزير الخزانة. يقترح المدير، بالتشاور مع رئيس مجلس الرقابة على الاستقرار المالي (وزير الخزانة)، الميزانية السنوية لمكتب البحوث المالية. [ 7 ] ويجوز للمدير تحديد رواتب موظفي المكتب "دون التقيد بأحكام الفصل 51 أو الباب الفرعي الثالث من الفصل 53 من الباب 5 من قانون الولايات المتحدة ، والمتعلقة بتصنيف الوظائف ومعدلات الأجور في الجدول العام". [ 8 ]

سلطة

يتمتع المدير بصلاحية استدعاء الشهود ، ويجوز له أن يطلب من أي مؤسسة مالية (بنكية أو غير مصرفية) أي بيانات لازمة لأداء مهام منصبه. [ 9 ] ومع ذلك، لم يتم استخدام هذه الصلاحية أو اختبارها.

المسؤوليات

وقد كلف قانون دود فرانك مكتب البحوث المالية بدعم مجلس الإشراف على الاستقرار المالي والوكالات الأعضاء من خلال: [ 10 ]

  1. جمع البيانات نيابة عن المجلس، وتقديم هذه البيانات إلى المجلس والوكالات الأعضاء؛
  2. توحيد أنواع وتنسيقات البيانات المبلغ عنها والمجمعة؛
  3. إجراء البحوث التطبيقية والبحوث الأساسية طويلة الأجل؛
  4. تطوير أدوات لقياس المخاطر ورصدها؛
  5. تقديم خدمات أخرى ذات صلة؛
  6. إتاحة نتائج أنشطتها للهيئات التنظيمية المالية؛ و
  7. مساعدة الوكالات الأعضاء في مجلس الرقابة على الأمن الفيدرالي في تحديد أنواع وتنسيقات البيانات التي يسمح القانون بجمعها من قبل الوكالات الأعضاء.

موارد

على غرار مجلس الرقابة على الاستقرار المالي، يجوز لمكتب البحوث المالية أن يطلب من أي وزارة أو وكالة أمريكية "الخدمات والأموال والمرافق والموظفين وخدمات الدعم الأخرى التي يراها المكتب مناسبة. ويجوز انتداب أي موظف حكومي فيدرالي إلى المكتب دون تعويض، على أن يكون هذا الانتداب دون انقطاع أو فقدان لوضعه أو امتيازاته في الخدمة المدنية". [ 11 ] يوجد في وزارة الخزانة صندوق متجدد، هو صندوق البحوث المالية، تُودع فيه جميع الاعتمادات والرسوم والتقييمات التي يتلقاها المكتب. ويجوز استثمار الفائض من الأموال. وكان من المتوقع أن يصبح المكتب ممولاً ذاتياً في غضون عامين من إنشائه. [ 12 ]

بحلول السنة المالية 2016، كان لدى المكتب 225 موظفًا وميزانية قدرها 99 مليون دولار من الرسوم التي تدفعها البنوك. [ 13 ] وفي عام 2018، شهد مكتب الإيرادات الفيدرالية (OFR) انخفاضًا كبيرًا في عدد موظفيه. وادعى الرئيس ترامب أنه كان يوفر أموال دافعي الضرائب على الرغم من أن التمويل كان يأتي من الرسوم. وفي نهاية عام 2018، كان لدى مكتب الإيرادات الفيدرالية ما يزيد قليلاً عن 100 موظف.

قاعدة بيانات مرجعية للأدوات المالية (FIRD)

في عام 2020، أعلن مكتب التقارير المالية (OFR) عن قاعدة بيانات مرجعية للأدوات المالية (FIRD). وتهدف هذه القاعدة إلى تمكين المستخدمين من مقارنة التعريفات الواردة في مختلف معايير الصناعة للمساعدة في تحديد التناقضات في المصطلحات المالية. وتغطي القاعدة خمس فئات أصول شائعة: الأسهم، والسندات، والخيارات، وسندات الضمان، والعقود الآجلة. وبحلول عام 2023، اعتمدت قاعدة البيانات المرجعية للأدوات المالية على مصادر بيانات من ثلاث هيئات دولية لهذه الأنواع الخمسة من الأصول.

  • ISO 20022 ، المصدر الأساسي في ديسمبر 2020. وقد تضمن ذلك تعريفات لشروط وأحكام العقود، بالإضافة إلى الأدوات نفسها.
  • قاموس بيانات مؤسسة ACTUS للأبحاث المالية (أُضيف في أكتوبر 2021). يوجد معيار بيانات ACTUS الذي يُحدد مجموعة عالمية من المصطلحات القانونية (سمات CT) تُستخدم كمعايير في الاتفاقيات المالية، ومعيار خوارزمي يُحدد المنطق المُضمن في الاتفاقيات القانونية الذي يُحوّل بنود العقد إلى تدفقات نقدية فعلية، أو أحداث تجارية. تُعتبر هذه المعايير مهمة في ترميز الأدوات المالية وتطوير العقود الذكية للتمويل اللامركزي (DeFi).
  • معيار تبادل المعلومات المالية (FIX) المستخدم في الأسواق المالية للتواصل الإلكتروني بشأن المؤشرات والأوامر والتنفيذات (أضيف في نوفمبر 2022). [ 14 ] [ 15 ]

كما كان مكتب البحوث المالية يعمل مع منتدى الصناعة المالية X9 بشأن توحيد المصطلحات المالية لجمع التعليقات على التعريفات المتاحة في FIRD.

تطوير القوى العاملة

يتمتع المكتب بصلاحيات واسعة في تقديم خدمات الدعم للمجلس والوكالات الأعضاء الأخرى، بما في ذلك جمع البيانات، والبحوث التطبيقية، والبحوث الأساسية طويلة الأجل، وتطوير أدوات لرصد المخاطر. كما يمكن للمكتب إصدار توجيهات لتوحيد طريقة الإبلاغ عن البيانات، ويُمنح للوكالات التابعة ثلاث سنوات لتطبيق هذه التوجيهات. [ 16 ] يُفترض أن يعمل مكتب البحوث المالية، من نواحٍ عديدة، دون قيود نظام الخدمة المدنية . فعلى سبيل المثال، لا يُشترط عليه اتباع توجيهات سلم الرواتب الفيدرالي (انظر أعلاه)، ويُلزم المكتب بما يلي: [ 17 ]

  • خطة التدريب وتطوير القوى العاملة التي تشمل التدريب وتطوير القيادة والتخطيط للتعاقب الوظيفي
  • خطة مرونة مكان العمل التي تشمل العمل عن بُعد، وجداول العمل المرنة، وتقاسم الوظائف، ومزايا إجازة الوالدين، ومساعدة رعاية الأطفال، ومزايا الشريك المنزلي
  • خطة التوظيف والاحتفاظ بالموظفين

إعداد التقارير الإدارية المؤقتة

ولمدة خمس سنوات بعد سن القانون، يقدم المكتب تقريرًا سنويًا إلى لجنة مجلس الشيوخ المعنية بالبنوك والإسكان والشؤون الحضرية، ولجنة مجلس النواب المعنية بالخدمات المالية، وهو ما يرقى إلى مستوى تقرير إداري، بما في ذلك: [ 18 ]

  • خطة التدريب وتطوير القوى العاملة - والتي تشمل:
    • تحديد احتياجات المهارات والخبرات الفنية والإجراءات المتخذة لتلبية المتطلبات
    • خطوات متخذة لتعزيز الابتكار والإبداع
    • تطوير القيادة والتخطيط لخلافة المناصب
    • الاستخدام الفعال للتكنولوجيا من قبل الموظفين
  • خطة مرونة مكان العمل - والتي تشمل:
    • العمل عن بعد
    • جداول عمل مرنة
    • التقاعد التدريجي
    • المتقاعدون العائدون من إعادة التوظيف
    • مزايا إجازة الوالدين ومساعدة رعاية الأطفال
    • مزايا الشريك المنزلي
    • مرونة أخرى في مكان العمل
  • خطة التوظيف والاحتفاظ بالموظفين - والتي تشمل:
    • الخطوات اللازمة لاستهداف مجموعات المتقدمين المؤهلين تأهيلاً عالياً من خلفيات متنوعة
    • عملية مبسطة لتقديم طلبات التوظيف
    • إشعار طلبات التوظيف في الوقت المناسب
    • مقاييس فعالية التوظيف

الأقسام

مراكز البيانات والبحوث والتحليل

يدعم المكتب كيانان:

  • مركز البيانات ، [ 19 ] الذي يجمع ويتحقق من صحة البيانات ويحافظ عليها (وينشر بعضها) البيانات اللازمة لدعم المجلس؛ والتي يمكن الحصول عليها من مزودي البيانات التجاريين، ومصادر البيانات المتاحة للجمهور، والكيانات المالية الخاضعة لإشراف الوكالات الحكومية والاتحادية؛
  • يقوم مركز الأبحاث والتحليل بإجراء تحليل مستقل للمعلومات المتاحة لتحديد الآثار المزعزعة للاستقرار المالي، ويقوم بتطوير وصيانة القدرات التحليلية المستقلة وموارد الحوسبة من أجل: [ 20 ]
    • تطوير وصيانة أنظمة قياس وإعداد تقارير المخاطر التي تهدد الاستقرار المالي للولايات المتحدة
    • مراقبة التغيرات في مستويات وأنماط المخاطر على مستوى النظام، والتحقيق فيها، وتقديم تقارير عنها إلى المجلس والكونغرس
    • إجراء وتنسيق ورعاية البحوث لدعم وتحسين تنظيم الكيانات والأسواق المالية
    • تقييم وتقديم تقارير عن اختبارات الضغط أو غيرها من التقييمات المتعلقة بالاستقرار للكيانات المالية التي تشرف عليها الوكالات الأعضاء
    • الحفاظ على الخبرة في المجالات التي قد تكون ضرورية لدعم طلبات محددة للحصول على المشورة والمساعدة من الجهات التنظيمية المالية
    • التحقيق في الاضطرابات والإخفاقات في الأسواق المالية، وتقديم التقارير عن النتائج، وتقديم التوصيات إلى المجلس بناءً على تلك النتائج؛
    • إجراء الدراسات وتقديم المشورة بشأن تأثير السياسات المتعلقة بالمخاطر النظامية؛ و
    • تعزيز أفضل الممارسات لإدارة المخاطر المالية.

إعداد التقارير

يقدم المدير تقاريره ويشهد أمام لجنة مجلس الشيوخ المعنية بالبنوك والإسكان والشؤون الحضرية ولجنة مجلس النواب المعنية بالخدمات المالية فقط. وتُقدم الشهادة سنويًا بشأن أنشطة المكتب، بما في ذلك عمل مركز البيانات ومركز البحوث والتحليل، وتقييم التطورات المالية والسوقية الهامة، والتهديدات الناشئة المحتملة للاستقرار المالي للبلاد. وتُعد هذه التقارير المقدمة إلى الكونغرس مستقلة عن أي تأثير سياسي، إذ "لا يحق لأي مسؤول أو وكالة تابعة للولايات المتحدة إلزام المدير بتقديم الشهادة... للموافقة عليها أو التعليق عليها أو مراجعتها قبل تقديمها". [ 21 ]

قائمة مديري مكتب البحوث المالية

لا.اسمتولى منصبهالمكتب الأيسر
1ريتشارد بيرنر2 يناير 2013 [ 22 ]31 ديسمبر 2017
2دينو فالاشيتي27 يونيو 2019 [ 23 ]28 فبراير 2022 [ 24 ]
-جيمس مارتن (ممثل)28 فبراير 2022

انظر أيضاً

مراجع

  1. ↑ "ملخص برنامج مكتب البحوث المالية حسب نشاط الميزانية" (ملف PDF) . مكتب البحوث المالية، وزارة الخزانة الأمريكية. 2015. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل بتاريخ 30 أغسطس 2022. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 أغسطس 2022 .
  2. ↑ "قيادة مكتب البحوث المالية | مكتب البحوث المالية" . www.financialresearch.gov . مؤرشف من الأصل بتاريخ 8 أغسطس 2022. تم الاطلاع عليه بتاريخ 31 أغسطس 2022 .
  3. 1 2 3 4 5 "وزارة الخزانة تتحرك لتقليص مكتب الأبحاث المالية" . بوليتيكو . 2026-04-02.
  4. ↑ إيجلشام، جين (9 فبراير 2011). "تحذير بشأن الحماية المالية" . صحيفة وول ستريت جورنال . مؤرشف من الأصل في 5 أكتوبر 2020. تم الاطلاع عليه في 10 فبراير 2011 .(الاشتراك مطلوب)
  5. ↑ HR  4173 § 152(a)
  6. ↑ "وزارة الخزانة تتحرك لتقليص مكتب الأبحاث المالية" . بوليتيكو . 2026-04-02 . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2026-05-22 .
  7. ↑ HR  4173 ، § 152(ب)
  8. ↑ HR  4173 § 153(d)(2)
  9. ↑ HR  4173 § 152(f)
  10. ↑ HR  4173 § 153(a)
  11. ↑ HR  4173 § 152(e)
  12. ↑ HR  4173 § 155
  13. ↑ فيكتوريا، فينكل (12 يونيو 2016). "أهم وكالة لم تسمع بها من قبل" . مجلة واشنطن الشهرية . مؤرشف من الأصل في 29 يونيو 2016. تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2016 .
  14. ↑ "مكتب البحوث المالية يُوسّع قاعدة بياناته المرجعية للأدوات المالية للمساعدة في تحديد التناقضات في المصطلحات المالية" . مكتب البحوث المالية . تاريخ الاسترجاع: 4 فبراير 2023 .
  15. ↑ "الصفحة الرئيسية" . أكتوس . تم الاسترجاع بتاريخ 2023-02-04 .
  16. ↑ HR  4173 § 153
  17. ↑ HR  4173 § 156
  18. ↑ HR  4173 ، § 156(ب)
  19. ↑H.R. 4173 § 154(b)
  20. ↑H.R. 4173, § 154(c)
  21. ↑H.R. 4173, § 153(d)
  22. ↑"Richard Berner Confirmed As Director Of The Office Of Financial Research". U.S. Department of the Treasury. 2013-01-02. Archived from the original on 2015-01-20. Retrieved 2015-05-15.
  23. ↑"Dino Falaschetti Confirmed as Director of the Office of Financial Research". Office of Financial Research. 2019-06-27. Archived from the original on 2019-08-13. Retrieved 2019-08-13.
  24. ↑"Treasury Announces New Acting Director of the Office of Financial Research". U.S. Department of the Treasury. Archived from the original on 2022-03-02. Retrieved 2022-08-31.