الرسوم الدراسية في المملكة المتحدة

فُرضت رسوم الدراسة لأول مرة في جميع أنحاء المملكة المتحدة في سبتمبر 1998 في عهد حكومة حزب العمال برئاسة توني بلير، وذلك للمساعدة في تمويل دراسة طلاب البكالوريوس وطلاب شهادات الدراسات العليا في الجامعات؛ وكان على الطلاب دفع ما يصل إلى 1000 جنيه إسترليني سنويًا كرسوم دراسية. [ 1 ] [ 2 ] ومع ذلك، فإن من يدفعون هذه الرسوم من خلال الضرائب العامة هم فقط من يصل دخلهم إلى حد معين (21000 جنيه إسترليني) .

نتيجةً لتوزيع الإدارات الوطنية في اسكتلندا وويلز وأيرلندا الشمالية ، توجد الآن ترتيبات مختلفة للرسوم الدراسية في كل دولة. ويتولى وزير الدولة لشؤون الجامعات الإشراف على الجامعات البريطانية وشركة قروض الطلاب .

تاريخ

ابتداءً من عام ١٩٤٥، كانت الرسوم الدراسية تُغطى عمومًا من قِبل السلطات المحلية، ولم يكن الطلاب يدفعونها. وقد تمّ إضفاء الطابع الرسمي على هذا الوضع بموجب قانون التعليم لعام ١٩٦٢ الذي نصّ على إلزام السلطات المحلية بتغطية الرسوم. عمليًا، كان هذا يعني عدم فرض أي رسوم منذ ذلك الحين وحتى إلغاء القانون في عام ١٩٩٨. وخلال تلك الفترة، كانت الدراسة الجامعية متاحة مجانًا فعليًا. [ ٣ ]

تقرير ديرينج وسقف الرسوم البالغ 1000 جنيه إسترليني (1998)

اللورد ديرينغ ، رئيس اللجنة الوطنية للتحقيق في التعليم العالي

في مايو/أيار 1996، كلّفت جيليان شيبارد ، وزيرة الدولة للتعليم والتوظيف، لجنة تحقيق، بقيادة رئيس جامعة نوتنغهام آنذاك ، السير رون ديرينغ ، بدراسة تمويل التعليم العالي البريطاني على مدى العشرين عامًا التالية. [ 4 ] وقدّمت هذه اللجنة الوطنية للتحقيق في التعليم العالي تقريرها إلى حكومة حزب العمال الجديدة، في صيف عام 1997، موضحةً أن هناك حاجة إلى مليارات إضافية من التمويل خلال تلك الفترة، بما في ذلك 350 مليون جنيه إسترليني في الفترة 1998-1999 و565 مليون جنيه إسترليني في الفترة 1999-2000، وذلك لتوسيع نطاق التحاق الطلاب، وتوفير المزيد من الدعم للطلاب بدوام جزئي، وضمان بنية تحتية ملائمة. [ 5 ] [ 6 ] وقد بحثت اللجنة، في إطار اختصاصها، إمكانية مساهمة الطلاب في تكلفة هذا التوسع، إما من خلال القروض، أو ضريبة الخريجين، أو المساهمات المؤجلة، أو المساعدة الحكومية المشروطة بالدخل، كما ورد في تقريرها: [ 7 ]

20.40 لا نقلل من شأن قوة المشاعر تجاه مسألة المطالبة بمساهمة في تكاليف الدراسة، ولا نشكك في منطق الحجج المطروحة. ومع ذلك، فقد أقنعنا تقييمٌ دقيقٌ للقضايا بأن الحجج المؤيدة لمساهمة الخريجين العاملين في تكاليف الدراسة قوية، وإن لم تكن تحظى بقبول واسع. وتتعلق هذه الحجج بالإنصاف بين الفئات الاجتماعية، وتوسيع نطاق المشاركة، والإنصاف مع الطلاب بدوام جزئي في التعليم العالي والتعليم المستمر، وتعزيز دور الطالب في التعليم العالي، وتحديد مصدر دخل جديد يمكن تخصيصه للتعليم العالي.

20.41 لذلك، قمنا بتحليل آثار مجموعة من الخيارات وفقًا للمعايير المحددة في الفقرة 20.2. تتنوع الخيارات المتاحة، بدءًا من مطالبة الخريجين بالمساهمة في تكاليف معيشتهم فقط، وصولًا إلى مطالبة جميع الخريجين بالمساهمة في رسومهم الدراسية. وقد اخترنا دراسة أربعة خيارات بتعمق.

استجابةً لهذه النتائج، تم نشر قانون التدريس والتعليم العالي لعام 1998 في 26 نوفمبر 1997، ودخل حيز التنفيذ في 16 يوليو 1998، والذي تضمن جزءًا منه فرض رسوم دراسية في جميع دول المملكة المتحدة . [ 8 ]

أدخل القانون طريقة دفع للطلاب تعتمد على دخل أسرهم. [ 9 ] ابتداءً من العام الدراسي 1999-2000، استُبدلت منح الإعالة لتغطية نفقات المعيشة بقروض تُسدد بنسبة 9% من دخل الخريج الذي يزيد عن 10,000 جنيه إسترليني. [ 8 ]

بعد نقل الصلاحيات في عام 1999، سنّت حكومتا اسكتلندا وويلز الجديدتان قوانينهما الخاصة برسوم الدراسة الجامعية. أنشأ البرلمان الاسكتلندي صندوقًا للخريجين، ثم ألغاه لاحقًا، ليحل محل هذه الرسوم. [ 10 ] وقدّمت ويلز منحًا معيشية تصل إلى 1500 جنيه إسترليني في عام 2002، وهي قيمة ارتفعت منذ ذلك الحين إلى أكثر من 5000 جنيه إسترليني. [ 11 ]

قانون التعليم العالي وسقف الرسوم البالغ 3000 جنيه إسترليني (2004)

في إنجلترا، ارتفعت حدود الرسوم الدراسية مع صدور قانون التعليم العالي لعام 2004. وبموجب هذا القانون، أصبح بإمكان الجامعات في إنجلترا فرض رسوم متغيرة تصل إلى 3000 جنيه إسترليني سنويًا على الطلاب المسجلين في الدورات الدراسية بدءًا من العام الدراسي 2006-2007 أو ما بعده. وقد أثار إقرار القانون المذكور جدلًا سياسيًا واسعًا نظرًا لتأثير نواب حزب العمال الاسكتلندي على التصويت، الذي تم إقراره بأغلبية خمسة مقاعد فقط. [ 12 ] كما طُبقت هذه السياسة في أيرلندا الشمالية في العام الدراسي 2006-2007، وفي ويلز في العام الدراسي 2007-2008. وفي العام الدراسي 2009-2010، ارتفع الحد الأقصى للرسوم إلى 3225 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا لمراعاة التضخم. [ 13 ]

مراجعة براون والحد الأقصى للرسوم البالغ 9000 جنيه إسترليني (2012)

اللورد براون ، رئيس لجنة المراجعة المستقلة لتمويل التعليم العالي وتمويل الطلاب

كانت الرسوم الدراسية مصدر قلق بالغ في الانتخابات العامة لعام 2010. دخل الديمقراطيون الليبراليون الانتخابات متعهدين بإلغاء الرسوم الدراسية، لكنهم كانوا قد اتخذوا بالفعل استعدادات للتخلي عن هذه السياسة قبل إجراء الانتخابات. [ 14 ] دخل الحزب في حكومة ائتلافية مع المحافظين ، الذين أيدوا زيادة الرسوم. في أعقاب مراجعة براون، رُفع الحد الأقصى للرسوم بشكل مثير للجدل إلى 9000 جنيه إسترليني سنويًا، أي ما يقارب ثلاثة أضعاف الحد الأقصى السابق؛ مما أثار احتجاجات طلابية واسعة النطاق في لندن . كانت نية الحكومة آنذاك أن تتقاضى معظم الجامعات حوالي 6000 جنيه إسترليني، وأن يُفرض سعر 9000 جنيه إسترليني فقط في ظروف "استثنائية". [ 15 ] عمليًا، بدأت معظم الجامعات على الفور في فرض الحد الأقصى للرسوم وهو 9000 جنيه إسترليني. [ 16 ] فشلت مراجعة قضائية ضد الرسوم المرتفعة في عام 2012، وبالتالي دخل نظام الرسوم الجديد حيز التنفيذ في سبتمبر من ذلك العام. [ 17 ]

أقرّ الديمقراطيون الليبراليون بأن تراجعهم عن موقفهم بشأن هذه القضية ساهم في هزيمتهم في انتخابات عام 2015 ، حيث خسروا 48 مقعدًا من أصل 56، وأعادت الانتخابات الأغلبية للمحافظين. [ 18 ] وقُدّمت تعديلات إضافية في ميزانية عام 2015، مع اقتراح زيادة الرسوم الدراسية بما يتماشى مع التضخم بدءًا من العام الدراسي 2017-2018، والإلغاء المُخطط لمنح الإعالة اعتبارًا من سبتمبر 2016. [ 19 ] ونوقشت هذه التغييرات من قِبل لجنة التشريعات المفوضة الثالثة في يناير 2016، بدلًا من مجلس العموم. وقد أثار عدم إجراء تصويت على هذه المسألة انتقادات، إذ أن تجاوز مجلس العموم جعل هذه الإجراءات تُصبح قانونًا "تلقائيًا". [ 20 ]

إصلاحات مايو، وتجميد الرسوم (2018)

صوّت الطلاب بأعداد كبيرة ضد الحكومة في الانتخابات العامة لعام 2017 ، مما أدى إلى خسارة حزب المحافظين لأغلبيته. [ 21 ] في فبراير 2018، أطلقت رئيسة الوزراء تيريزا ماي مراجعة لتمويل التعليم ما بعد سن 18 عامًا، بما في ذلك تمويل الجامعات والبدائل الممكنة للرسوم الدراسية والقروض. [ 22 ] أسفرت هذه المراجعة، التي صُممت لجذب الطلاب، [ 23 ] عن توسيع نطاق الدراسات المهنية في إنجلترا، وظهور مستويات T الجديدة . [ 24 ] [ 25 ] [ 26 ]

في فبراير 2020، فاز كير ستارمر بانتخابات زعامة حزب العمال لعام 2020 بعشرة وعود اشتراكية، من بينها إلغاء الرسوم الدراسية الجامعية. [ 27 ] وتخلى ستارمر عن وعد إلغاء الرسوم الدراسية، إلى جانب معظم الوعود الأخرى، قبل الانتخابات. [ 28 ] [ 29 ] [ 30 ] وقد انتقد حزب الخضر في إنجلترا وويلز هذا التراجع عن السياسة ، إذ يدعم الحزب إلغاء الرسوم الدراسية الجامعية في المملكة المتحدة، بالإضافة إلى إلغاء الديون المستحقة على رسوم الدراسة الجامعية وقروض المعيشة، إلى جانب أي فوائد متعلقة بها. [ 31 ] [ 32 ] وتولت حكومة ستارمر السلطة في عام 2024، وحافظت في البداية على تجميد الرسوم الذي بدأ في عهد مايو، والذي ظل عند 9250 جنيهًا إسترلينيًا حتى عام 2025. وقد تسبب هذا في نهاية المطاف في أزمة تمويل جامعي، حيث أدى التضخم المرتفع إلى تآكل قيمة الرسوم الدراسية. فقد كانت الرسوم البالغة 9250 جنيهًا إسترلينيًا المفروضة في عام 2023 تساوي 6500 جنيه إسترليني فقط وفقًا لأسعار عام 2012. [ 33 ] كان هذا سببًا في عمليات تسريح جماعية في القطاع بدأت أواخر عام 2023، وشملت 50 مؤسسة تعليمية. [ 34 ] بحلول عام 2024، كانت الجامعات عمومًا تستقبل الطلاب المحليين بخسارة، حيث بلغت التكلفة الفعلية للرسوم الدراسية حوالي 11,000 جنيه إسترليني؛ أو 12,500 جنيه إسترليني في جامعات مجموعة راسل . وقد عوضت الجامعات هذا الفرق بفرض رسوم أعلى على الطلاب الدوليين، نظرًا لأن رسومهم غير محدودة، إلا أن طلبات الالتحاق الدولية بدأت في الانخفاض في ذلك العام بعد أن شددت الحكومة قواعد التأشيرات. ويعاني ما يقرب من 40% من جامعات المملكة المتحدة حاليًا من عجز في الميزانية، وقد توقع مكتب الطلاب أن يؤدي ذلك إلى عمليات دمج وإغلاق جامعات في حال عدم التدخل. [ 35 ]

انتهى تجميد الرسوم في سبتمبر 2025 عندما رفعت حكومة ستارمر الرسوم إلى 9535 جنيهًا إسترلينيًا. [ 36 ] وصف الاتحاد الوطني للطلاب هذه الزيادة بأنها "حل مؤقت"، وأعلنت الحكومة أنها ستعلن عن "إصلاح جذري" في وقت لاحق. [ 37 ]

أنظمة التيار

إنجلترا

تُظهر نسبة معدل الالتحاق للفئات الأكثر حظاً إلى الفئات الأكثر حرماناً بين عامي 2006 و2016 انخفاضاً في هذه النسبة. [ 38 ]
معدلات المشاركة في التعليم العالي في إنجلترا من 2005-06 إلى 2015-16، مما يدل على الانخفاض والارتفاع في معدلات الالتحاق بعد الزيادة في الرسوم الدراسية للطلاب الذين بدأوا في 2011/12 [ 39 ].

في إنجلترا، يبلغ الحد الأقصى للرسوم الدراسية الجامعية 9790 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا للطلاب البريطانيين والأيرلنديين. وبسبب خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي (بريكست)، بدءًا من خريف 2021، لم يعد مواطنو الاتحاد الأوروبي ودول المنطقة الاقتصادية الأوروبية الأخرى وسويسرا مؤهلين للحصول على وضع الرسوم المحلية، مما يعني رسومًا أعلى وعدم إمكانية الحصول على قروض من الحكومة البريطانية إلا إذا مُنحوا وضع الإقامة الدائمة أو المؤقتة بموجب برنامج تسوية أوضاع مواطني الاتحاد الأوروبي . [ 40 ] [ 41 ] [ 42 ] وقد فرضت حوالي 76% من المؤسسات التعليمية الرسوم الدراسية كاملةً في العام الدراسي 2015-2016. [ 43 ] ويتوفر قرض بنفس القيمة لمعظم الجامعات، بينما لا يحق لطلاب المؤسسات الخاصة الحصول إلا على قروض بقيمة 6000 جنيه إسترليني سنويًا.

منذ العام الدراسي 2017-2018، كان من المقرر رفع الحد الأقصى للرسوم الدراسية بما يتماشى مع معدل التضخم. وفي أكتوبر 2017، أعلنت رئيسة الوزراء تيريزا ماي تجميد الرسوم الدراسية مؤقتًا عند 9250 جنيهًا إسترلينيًا. [ 44 ] اعتبارًا من عام 2018استمر هذا التجميد المؤقت، وكان من المتوقع تمديده مع إجراء مراجعة لتمويل الجامعات. [ 45 ] وقد ترأس هذه المراجعة، التي أطلقتها تيريزا ماي، فيليب أوجار . [ 45 ]

في مراجعة الإنفاق لعام 2015 ، اقترحت الحكومة أيضًا تجميد الحد الأدنى لسداد قروض الرسوم الدراسية عند 21000 جنيه إسترليني. [ 46 ] [ 47 ]

تأثير

أشار العديد من المعلقين إلى أن زيادة الرسوم الدراسية في إنجلترا عام 2012 ستثني الطلاب الأقل حظًا عن الالتحاق بالجامعات. [ 48 ] ومع ذلك، فقد تقلصت الفجوة بين الطلاب الأغنياء والفقراء بشكل طفيف (من 30.5% عام 2010 إلى 29.8% عام 2013) منذ تطبيق الرسوم الأعلى. [ 49 ] وقد يعود ذلك إلى أن الجامعات استخدمت الرسوم الدراسية للاستثمار في المنح الدراسية وبرامج التوعية. [ 50 ] في عام 2016، لاحظت صحيفة الغارديان أن عدد الطلاب المحرومين المتقدمين للجامعات قد ازداد بنسبة 72% بين عامي 2006 و2015، وهي زيادة أكبر من تلك المسجلة في اسكتلندا وويلز وأيرلندا الشمالية. [ 51 ] وذكرت الصحيفة أن معظم الفجوة بين الطلاب الأغنياء والفقراء تتسع عادةً بين المرحلتين الأساسيتين الأولى والرابعة (أي في المرحلة الثانوية)، وليس عند التقديم للجامعة، وبالتالي ينبغي إنفاق الأموال المحصلة من الرسوم الدراسية في هذه المرحلة. [ 51 ]

وجدت دراسة أجراها مورفي وسكوت-كلايتون وواينس عام 2018 أن فرض الرسوم الدراسية قد "زاد من التمويل المخصص لكل طالب، ورفع معدلات الالتحاق، وقلص الفجوة في المشاركة بين الطلاب المتميزين والطلاب الأقل حظاً". [ 52 ]

أيرلندا الشمالية

تبلغ الرسوم الدراسية حاليًا حدًا أقصى قدره 4030 جنيهًا إسترلينيًا في أيرلندا الشمالية، مع توفر قروض بنفس القيمة من مؤسسة تمويل الطلاب في أيرلندا الشمالية. [ 53 ] تُسدد القروض عندما يتجاوز الدخل 17335 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا، حيث يسدد الخريجون نسبة مئوية من أرباحهم التي تتجاوز هذا الحد. [ 54 ]

اسكتلندا

أليكس سالموند بجانب صخرة في جامعة هيريوت وات نُقش عليها التزام الحكومة الاسكتلندية المستمر بعدم فرض رسوم دراسية، في صورة التُقطت في نوفمبر 2014

تتولى وكالة منح الطلاب في اسكتلندا (SAAS) مسؤولية الرسوم الدراسية، وهي لا تفرض رسومًا على ما تُعرّفه بـ"الطلاب الشباب" أو "الطلاب المُعالين". يُعرّف الطلاب الشباب بأنهم من هم دون سن الخامسة والعشرين، وليس لديهم أطفال مُعالين، أو متزوجون، أو في شراكة مدنية، أو يعيشون مع شريك، ولم ينقطعوا عن الدراسة بدوام كامل لأكثر من ثلاث سنوات. [ 55 ] تُفرض رسوم على من لا يندرجون ضمن تعريف الطلاب الشباب. تبلغ الرسوم الدراسية عادةً 1820 جنيهًا إسترلينيًا لبرامج البكالوريوس للطلاب الاسكتلنديين والأيرلنديين، و9250 جنيهًا إسترلينيًا للطلاب من بقية أنحاء المملكة المتحدة. وبسبب خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي (بريكست)، سيُطلب من طلاب الاتحاد الأوروبي، اعتبارًا من خريف 2021، دفع رسوم دراسية دولية في اسكتلندا تتراوح بين 10000 و26000 جنيه إسترليني سنويًا، وذلك حسب الجامعة ونوع الشهادة، ما لم يحصلوا على وضع الإقامة الدائمة أو المؤقتة بموجب برنامج تسوية أوضاع مواطني الاتحاد الأوروبي. [ 56 ] [ 57 ] [ 58 ] على مستوى الدراسات العليا، يدفع الطلاب الاسكتلنديون وطلاب المملكة المتحدة عادةً نفس المبلغ، والذي يتراوح عادةً بين 5000 و15000 جنيه إسترليني سنويًا، بينما قد تصل الرسوم الدراسية للطلاب الدوليين إلى 30000 جنيه إسترليني سنويًا. [ 57 ]

لقد طُعن في السابق في التمييز في الرسوم الدراسية ضد الطلاب من بقية أنحاء المملكة المتحدة، ولكن اعتُبر قانونيًا. [ 59 ] [ 60 ] أكدت الحكومة الاسكتلندية في أبريل 2019 أنه فيما يتعلق بالرسوم الدراسية، سيُعامل طلاب الاتحاد الأوروبي معاملة الطلاب الاسكتلنديين طوال فترة دراستهم إذا بدأوا دراستهم حتى عام 2020. [ 61 ]

يُطبّق هذا النظام منذ عام 2007، وهو العام الذي أُلغيت فيه منح الخريجين. [ 62 ] انتقدت رونا برانكين، المتحدثة باسم حزب العمال لشؤون التعليم، النظام الاسكتلندي لفشله في معالجة فقر الطلاب. [ 63 ] يوجد في اسكتلندا عدد أقل من الطلاب المحرومين مقارنةً بإنجلترا وويلز وأيرلندا الشمالية، ويتلقى الطلاب المحرومون دعمًا ماليًا أقل بنحو 560 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا مقارنةً بنظرائهم في إنجلترا. [ 50 ]

ويلز

في ويلز، تم تحديد سقف الرسوم الدراسية عند 9250 جنيهًا إسترلينيًا [ 64 ] لجميع الطلاب البريطانيين اعتبارًا من سبتمبر 2024، بعد زيادة قدرها 250 جنيهًا إسترلينيًا عن المبلغ السابق البالغ 9000 جنيه إسترليني. ويمكن للطلاب الويلزيين التقدم بطلب للحصول على قرض رسوم دراسية غير مشروط بالدخل لتغطية 100% من تكاليف الرسوم الدراسية أينما اختاروا الدراسة في المملكة المتحدة. [ 65 ]

كان بإمكان الطلاب الويلزيين سابقًا التقدم بطلبات للحصول على منح دراسية تصل إلى 5190 جنيهًا إسترلينيًا، بالإضافة إلى قرض بقيمة 3810 جنيهات إسترلينية لتغطية تكاليف الرسوم الدراسية. [ 66 ] إلا أن حكومة ويلز عدّلت هذا النظام بعد نشر تقرير المراجعة الماسية. واليوم، يُتاح للطلاب نظام قروض يعتمد على الدخل، حيث يمكن للطلاب من الأسر الأشد فقرًا الحصول على منحة تصل إلى 10124 جنيهًا إسترلينيًا إذا كانوا يدرسون في لندن، أو ما يصل إلى 8100 جنيه إسترليني إذا كانوا يدرسون في بقية أنحاء المملكة المتحدة. [ 67 ] وقد دخلت هذه التغييرات حيز التنفيذ للطلاب الذين بدأوا الدراسة الجامعية في سبتمبر 2018. وبررت حكومة ويلز ذلك بأن هذا سيسمح بتقديم قروض ومنح معيشية أعلى، وأن هذه التكاليف تُعدّ أكبر عائق أمام الطلاب الأقل دخلًا للالتحاق بالجامعة. [ 68 ]

رسوم الفائدة

يدفع الطلاب والخريجون فوائد على قروضهم الطلابية. تبدأ إضافة الفائدة إلى القرض من تاريخ سداد الدفعة الأولى. [ 69 ] في عام 2012، حُدِّد هذا المعدل بناءً على مؤشر أسعار التجزئة (RPI) بالإضافة إلى ما يصل إلى 3% حسب الدخل. يدفع الطلاب الذين التحقوا بالجامعة بين عامي 1998 و2011 سعر الفائدة الأساسي لبنك إنجلترا مضافًا إليه 1% أو مؤشر أسعار التجزئة، أيهما أقل. أما الطلاب الذين التحقوا بالجامعة قبل عام 1998، فيدفعون فائدة تُحدَّد بناءً على مؤشر أسعار التجزئة. نتيجةً لتغيير عام 2012، يدفع الطلاب الذين تخرجوا في عام 2017 فائدة تتراوح بين 3.1% و6.1%، على الرغم من أن سعر الفائدة الأساسي لبنك إنجلترا كان 0.25%. [ 70 ] في عام 2018، ارتفعت رسوم الفائدة مرة أخرى، هذه المرة إلى 6.3% لأي شخص بدأ الدراسة بعد عام 2012. [ 71 ]

إذا لم يقم الحاصلون على قروض طلابية بتحديث بياناتهم لدى شركة قروض الطلاب عند استلامهم رسالة أو بريدًا إلكترونيًا لتحديث حالتهم الوظيفية، أو عند مغادرتهم المملكة المتحدة لمدة ثلاثة أشهر أو أكثر، أو بدء وظيفة جديدة أو العمل لحسابهم الخاص، أو التوقف عن العمل، فقد يواجهون معدل فائدة أعلى على قروضهم. [ 72 ]

في يونيو/حزيران 2019، أعلن حزب بريكست عزمه إلغاء جميع الفوائد المدفوعة على الرسوم الدراسية للطلاب، واقترح تعويض الخريجين عن الفوائد المتراكمة على قروضهم. [ 73 ] وفي أغسطس/آب 2019، كشفت أرقام حكومية، نشرها حزب العمال، أن "الطلاب سيدينون بمبلغ مذهل قدره 8.6 مليار جنيه إسترليني كفوائد فقط على قروضهم خلال خمس سنوات... أي ما يقارب ضعف الدين الحالي". [ 74 ] [ 75 ]

البدائل الممكنة

تم اقتراح طريقتين بديلتين رئيسيتين لتمويل الدراسات الجامعية: من الضرائب العامة أو من خلال ضريبة الخريجين .

التمويل من الضرائب العامة

تُغطى الرسوم الدراسية في ألمانيا من الضرائب العامة، مع أن حوالي 30% فقط من الشباب يحصلون على مؤهلات التعليم العالي هناك، بينما تبلغ النسبة في المملكة المتحدة 48%. [ 76 ] [ 77 ] وقد انتقد الديمقراطيون الليبراليون تمويل الجامعات كليًا أو جزئيًا من الضرائب العامة، واصفين إياه بأنه " تخفيض ضريبي للأغنياء وزيادة ضريبية للفقراء"، لأن الناس سيُفرض عليهم ضرائب لتمويل شيء لن يستفيد منه الكثيرون، بينما يحصل الخريجون عمومًا على دخل أعلى بفضل مؤهلاتهم، ولا يُطلب منهم سوى سدادها. [ 78 ]

صرح جيريمي كوربين ، الزعيم السابق لحزب العمال ، بأنه كان سيلغي الرسوم الدراسية الجامعية، وكان سيمول التعليم العالي بدلاً من ذلك عن طريق زيادة التأمين الوطني وضريبة الشركات. [ 79 ] وعلى المدى البعيد، كان من المتوقع أن تكلف هذه الخطة الحكومة حوالي 8 مليارات جنيه إسترليني سنوياً. [ 80 ]

في يوليو/تموز 2017، صرّح اللورد أدونيس ، الموظف السابق في وحدة السياسات بمكتب رئيس الوزراء ووزير التعليم المسؤول بشكل كبير عن فرض رسوم الدراسة، بأن النظام أصبح "وحش فرانكشتاين" الذي يُثقل كاهل العديد من الطلاب بديون تتجاوز 50 ألف جنيه إسترليني. وطالب بإلغاء النظام أو إعادة الرسوم إلى ما بين 1000 و3000 جنيه إسترليني وفقًا للنظام الأصلي. [ 81 ] [ 82 ]

ضريبة الخريجين

خلال انتخابات زعامة حزب العمال عام 2015 ، صرّح آندي بورنهام بأنه سيفرض ضريبة على الخريجين بدلاً من الرسوم الدراسية. إلا أنه لم يوفق في مسعاه للوصول إلى الزعامة. وقد وُجّهت انتقادات لضريبة الخريجين لعدم وجود آلية لاسترداد الأموال من الطلاب الذين ينتقلون إلى بلد آخر. [ 83 ]

انظر أيضاً

مراجع

  1. "أسئلة وأجوبة بي بي سي: رسوم الطلاب" . بي بي سي نيوز. 9 يوليو 2009. تم الاطلاع عليه بتاريخ 11 أكتوبر 2010 .
  2. ستيوارت آلي ومات سميث (27 يناير 2004). "الجدول الزمني: الرسوم الدراسية" . صحيفة الغارديان . لندن . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2011 .
  3. "التاريخ والسياسة" . التاريخ والسياسة . 8 فبراير 2016.
  4. أندرسون، روبرت (8 فبراير 2016). "الرسوم الجامعية من منظور تاريخي" . التاريخ والسياسة . مؤرشف من الأصل في 17 أغسطس 2016. تم الاطلاع عليه في 19 يوليو 2016 .
  5. «تقرير ديرينغ» . بي بي سي بوليتكس 1997. بي بي سي. 1997. مؤرشف من الأصل في 14 نوفمبر 2010. تم الاطلاع عليه في 12 فبراير 2011 .
  6. «تقرير ديرينغ - قائمة التوصيات» . Leeds.ac.uk. مؤرشف من الأصل بتاريخ 21 ديسمبر 2010. تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2011 .
  7. ديرينغ، رونالد. "التعليم العالي في مجتمع التعلم (1997) - التقرير الرئيسي" . التعليم في إنجلترا . مكتب القرطاسية التابع لجلالة الملكة. مؤرشف من الأصل في 15 أغسطس 2016. تم الاطلاع عليه في 28 مايو 2017 .
  8. 1 2 "قانون التدريس والتعليم العالي" . بي بي سي نيوز. 6 مايو 1999. مؤرشف من الأصل في 7 أبريل 2003. تم الاطلاع عليه في 12 فبراير 2011 .
  9. بولتون، بول (23 نوفمبر 2010). "إحصاءات الرسوم الدراسية" (ملف PDF) . مكتبة مجلس العموم . مؤرشف من الأصل (ملف PDF) في 26 ديسمبر 2010.الصفحة 2، القسم 1.1
  10. بولتون، بول (23 نوفمبر 2010). "إحصاءات الرسوم الدراسية" (ملف PDF) . مكتبة مجلس العموم . مؤرشف من الأصل (ملف PDF) في 26 ديسمبر 2010.الصفحة 3، القسم 1.4
  11. "عودة غرانت تميز ويلز" . بي بي سي نيوز. ١٢ فبراير ٢٠٠٢. مؤرشف من الأصل في ٢٦ مايو ٢٠٠٩. تم الاطلاع عليه في ١٢ فبراير ٢٠١١ .
  12. "انتقادات لأعضاء البرلمان الاسكتلندي بسبب التصويت على الرسوم الدراسية" . 27 يناير 2004. مؤرشف من الأصل في 20 أغسطس 2017. تم الاطلاع عليه في 14 يوليو 2021 .
  13. بولتون، بول (23 نوفمبر 2010). "إحصاءات الرسوم الدراسية" (ملف PDF) . مكتبة مجلس العموم . مؤرشف من الأصل (ملف PDF) في 26 ديسمبر 2010.الصفحة 2، القسم 1.2
  14. وات، نيكولاس (12 نوفمبر 2010). "كُشِفَ: الليبراليون الديمقراطيون خططوا قبل الانتخابات للتخلي عن تعهدهم برسوم الدراسة الجامعية" . صحيفة الغارديان .
  15. فاساجار، جيفان؛ شيبارد، جيسيكا (3 نوفمبر 2010). "ويليتس تعلن عن رسوم دراسية تصل إلى 9000 جنيه إسترليني" . صحيفة الغارديان .
  16. بايج، جوناثان (16 مايو 2011). "جدول رسوم الجامعة - لماذا يتم فرض رسوم أقل من الحد الأقصى؟" . صحيفة الغارديان .
  17. "قضية الرسوم الدراسية: كالوم هيرلي وكاتي مور يخسران" . بي بي سي نيوز . ١٧ فبراير ٢٠١٢. مؤرشف من الأصل في ٣١ ديسمبر ٢٠١٧. تم الاطلاع عليه في ٢٠ يونيو ٢٠١٨ .
  18. ويفر، ماثيو (12 مايو 2015). "نورمان لامب: فضيحة رسوم نيك كليج الدراسية قوضت الثقة" . صحيفة الغارديان .
  19. «إلغاء منح إعالة الطلاب» . بي بي سي نيوز . 8 يوليو 2015. مؤرشف من الأصل في 30 يوليو 2018. تم الاطلاع عليه في 20 يونيو 2018 .
  20. بيتي، جيسون (14 يناير 2016). "المحافظون يتجاوزون أعضاء البرلمان لتمرير قانون يلغي جميع المنح الدراسية للطلاب" . ميرور . مؤرشف من الأصل في 17 يناير 2016. تم الاطلاع عليه في 17 يناير 2016 .
  21. ترافيس، آلان (9 يونيو 2017). "شباب اليوم: كيف غيّرت انتخابات 2017 المشهد السياسي" . صحيفة الغارديان .
  22. «رئيس الوزراء يطلق مراجعة شاملة لتمويل التعليم ما بعد سن 18» . gov.uk. مؤرشف من الأصل بتاريخ 14 أبريل 2022. تم الاطلاع عليه بتاريخ 14 مايو 2019 .
  23. رايلي-سميث، بن (30 سبتمبر 2017). "ثورة تيريزا ماي في رسوم الدراسة الجامعية لكسب تأييد الطلاب" . صحيفة التلغراف .
  24. "مقدمة عن مستويات T" . GOV.UK. تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 أكتوبر 2021 .
  25. "مستويات T | المؤهل التالي" . www.tlevels.gov.uk . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 أكتوبر 2021 .
  26. "مستويات T | مؤهلات بيرسون" . qualifications.pearson.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 أكتوبر 2021 .
  27. ماكغينيس، آلان (11 فبراير 2020). "قيادة حزب العمال: السير كير ستارمر يعد بالحفاظ على موقف جيريمي كوربين بشأن رسوم الدراسة الجامعية" . سكاي نيوز . مؤرشف من الأصل في 11 أبريل 2020. تم الاطلاع عليه في 22 أبريل 2020 .
  28. باراديل، جريج (16 مايو 2024). "جميع تراجعات كير ستارمر الصارخة وتعهداته السياسية المهجورة" . مجلة بيج إيشو .
  29. «ستارمر: حزب العمال يستعد للتخلي عن تعهده بتوفير التعليم الجامعي المجاني» . بي بي سي نيوز . 2 مايو 2023. تاريخ الاطلاع: 20 مايو 2023 .
  30. «التراجع عن تعهده بإلغاء الرسوم الدراسية سيثير تساؤلات حول مدى سرعة رغبة ستارمر في إحداث التغيير» . سكاي نيوز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 مايو 2023 .
  31. «الطلاب يدفعون ثمناً باهظاً لتراجع ستارمر الأخير، بحسب حزب الخضر» . greenparty.org.uk . حزب الخضر في إنجلترا وويلز. 3 مايو 2023. تاريخ الاطلاع: 2 أغسطس 2023 .
  32. "التعليم" . greenparty.org.uk . حزب الخضر في إنجلترا وويلز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2 أغسطس 2023 .
  33. ويل، سالي؛ مراسلة، سالي ويل للتعليم (31 مايو 2023). "نموذج تمويل التعليم العالي في المملكة المتحدة 'معطل'، بحسب رؤساء الجامعات" . صحيفة الغارديان .{{cite web}}له |last2=اسم عام ( مساعدة )
  34. لوفورد، ميليسا (17 ديسمبر 2023). "القنبلة الموقوتة تحت الجامعات البريطانية" . صحيفة التلغراف .
  35. آدامز، ريتشارد (19 مايو 2024). "يجب على الحكومة القادمة اتخاذ قرارات صعبة وسريعة بشأن تمويل الجامعات" . صحيفة الغارديان .
  36. "تغييرات في الرسوم الدراسية: العام الدراسي 2025 إلى 2026" . GOV.UK. تم الاطلاع عليه بتاريخ 6 يناير 2025 .
  37. "ارتفاع رسوم الدراسة الجامعية إلى 9535 جنيهًا إسترلينيًا في إنجلترا" . بي بي سي نيوز . 4 نوفمبر 2024. تم الاطلاع عليه في 6 يناير 2025 .
  38. " [ ملف مضغوط ] مجموعة بيانات EoC16" . UCAS . مؤرشف من الأصل في 17 فبراير 2017.
  39. "معدلات الالتحاق بالتعليم العالي: من 2006 إلى 2016" . GOV.UK. مؤرشف من الأصل بتاريخ 27 أكتوبر 2017. تم الاطلاع عليه بتاريخ 26 أكتوبر 2017 .
  40. «دعم الطلاب في إنجلترا: بيان مكتوب - HCWS310» . البرلمان البريطاني . مؤرشف من الأصل بتاريخ 22 أغسطس 2020. تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 أغسطس 2020 .
  41. «الطلاب الأجانب: سؤال موجه لمواطني الاتحاد الأوروبي إلى وزارة التعليم - UIN 106375، قُدِّم في 20 أكتوبر 2020 - بقلم دانيال زايشنر - أجابت عليه ميشيل دونيلان» . البرلمان البريطاني . مؤرشف من الأصل في 6 نوفمبر 2020. تم الاطلاع عليه في 6 نوفمبر 2020 .
  42. «سيتم فرض رسوم إضافية على طلاب الاتحاد الأوروبي للدراسة في جامعات المملكة المتحدة ابتداءً من عام 2021» . يورونيوز . 24 يونيو 2020. مؤرشف من الأصل في 29 يوليو 2020. تم الاطلاع عليه في 24 أغسطس 2020 .
  43. "رسوم الدراسة الجامعية وقروض الطلاب" . UCAS . 20 أكتوبر 2014. مؤرشف من الأصل في 16 أبريل 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2020 .
  44. هابل، سو؛ بولتون، بول (2018). إعلان رئيس الوزراء بشأن تغييرات تمويل الطلاب (ملف PDF) . لندن: مكتبة مجلس العموم. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 13 أكتوبر 2018. تم الاطلاع عليه في 12 أكتوبر 2018 .
  45. 1 2 كوفلان، شون (19 فبراير 2018). "ماي تستبعد إلغاء الرسوم الدراسية" . بي بي سي نيوز . مؤرشف من الأصل في 12 أكتوبر 2018. تم الاسترجاع في 12 أكتوبر 2018 .
  46. «لقد خانت الحكومة الطلاب بعدم كشفها عن أمرٍ بالغ الأهمية في بيان الخريف» . صحيفة الإندبندنت . 25 نوفمبر 2015. مؤرشف من الأصل في 23 مارس 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2020 .
  47. "استشارة بشأن تجميد الحد الأدنى لسداد قروض الطلاب" (ملف PDF) . GOV.UK. وزارة الأعمال والابتكار والمهارات. يوليو 2015. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 3 مارس 2016.{{cite web}}صيانة CS1: أخرى ( رابط )
  48. ويليامز، راشيل؛ فاساجار، جيفان (18 نوفمبر 2010). "استطلاع رأي: زيادة الرسوم الدراسية الجامعية ستثني معظم الطلاب الفقراء" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 10 يونيو 2017. تم الاطلاع عليه في 13 ديسمبر 2016 - عبر www.theguardian.com.
  49. آدامز، ريتشارد (12 أغسطس 2014). "ارتفاع رسوم الدراسة الجامعية لم يمنع الطلاب الأقل حظًا من التقديم" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 27 أبريل 2016. تم الاطلاع عليه في 13 ديسمبر 2016 .
  50. ١ ٢ "أسوأ مكان للطلاب الفقراء في المملكة المتحدة؟ اسكتلندا" . www.newstatesman.com . ٨ يونيو ٢٠٢١. مؤرشف من الأصل في ٢٣ مارس ٢٠٢٠. تم الاطلاع عليه في ٢٣ مارس ٢٠٢٠ .
  51. 1 2 روبنز، مارتن (28 يناير 2016). "تشير الأدلة إلى أنني كنت مخطئًا تمامًا بشأن الرسوم الدراسية" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 28 يناير 2016. تم الاطلاع عليه في 28 يناير 2016 .
  52. مورفي، ريتشارد؛ سكوت-كلايتون، جوديث؛ واينس، جيليان (فبراير 2018). "نهاية التعليم الجامعي المجاني في إنجلترا: الآثار المترتبة على الجودة والتسجيل والإنصاف" ( ملف PDF) . ورقة عمل NBER رقم 23888. doi : 10.3386 /w23888 . S2CID 158643373. مؤرشفة (ملف PDF) من الأصل في 11 ديسمبر 2019. تم الاطلاع عليها في 24 سبتمبر 2019 . 
  53. "الرسوم الدراسية" . nidirect . 9 ديسمبر 2015. مؤرشف من الأصل في 23 مارس 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2020 .
  54. "سداد قرض الطالب" . nidirect . 10 ديسمبر 2015. مؤرشف من الأصل في 23 مارس 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2020 .
  55. "الوضع المستقل/الشاب (المُعال)" (ملف PDF) . SAAS . مؤرشف (ملف PDF) من الأصل بتاريخ 11 ديسمبر 2019. تم الاطلاع عليه بتاريخ 10 أكتوبر 2019 .
  56. «انتهاء الدراسة الجامعية المجانية لطلاب الاتحاد الأوروبي في اسكتلندا» . بي بي سي نيوز . 9 يوليو 2020. مؤرشف من الأصل في 4 أغسطس 2020. تم الاطلاع عليه في 19 أغسطس 2020 .
  57. 1 2 "الرسوم الدراسية في اسكتلندا" . Study.eu . مؤرشف من الأصل بتاريخ 10 أكتوبر 2019. تم الاطلاع عليه بتاريخ 10 أكتوبر 2019 .
  58. "الرسوم الدراسية للطلاب الملتحقين بدورة دراسية بدوام كامل للعامين الدراسيين 2015-2016 و2016-2017" (ملف PDF) . وكالة منح الطلاب في اسكتلندا (SAAS) . مؤرشف من النسخة الأصلية (ملف PDF) بتاريخ 26 يناير 2016.
  59. كيلي، ماثيو (24 أغسطس/آب 2011). "هل ينتهك نظام الرسوم الجامعية في اسكتلندا قوانين حقوق الإنسان؟ | ماثيو كيلي" . صحيفة الغارديان . الرقم الدولي الموحد للدوريات 0261-3077 . مؤرشف من الأصل في 10 أكتوبر/تشرين الأول 2019. تم الاطلاع عليه في 10 أكتوبر/تشرين الأول 2019 . 
  60. «فشل الطعن القانوني بشأن رسوم الطلاب الإنجليز» . هيرالد سكوتلاند . 4 فبراير 2013. مؤرشف من الأصل في 10 أكتوبر 2019. تم الاطلاع عليه في 10 أكتوبر 2019 .
  61. «تمديد التعليم المجاني لطلاب الاتحاد الأوروبي» . أخبار الحكومة الاسكتلندية . مؤرشف من الأصل في 10 أكتوبر 2019. تم الاطلاع عليه في 10 أكتوبر 2019 .
  62. «الحكومة الاسكتلندية - إلغاء منحة الخريجين» . 28 فبراير 2008. مؤرشف من الأصل في 29 أكتوبر 2014. تم الاطلاع عليه في 29 أكتوبر 2014 .
  63. «أعضاء البرلمان الاسكتلندي يصوتون لإلغاء رسوم الوقف» . بي بي سي نيوز. ٢٨ فبراير ٢٠٠٨. مؤرشف من الأصل في ١ فبراير ٢٠٢٠. تم الاطلاع عليه بتاريخ ١٢ فبراير ٢٠١١ .
  64. «رسوم الدراسة في ويلز سترتفع بمقدار 250 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا ابتداءً من سبتمبر» . بي بي سي نيوز . 6 فبراير 2024. تم الاطلاع عليه بتاريخ 21 يونيو 2024 .
  65. "الطلاب الذين بدأوا دراسة مقرر دراسي في أو بعد 1 أغسطس 2018" . www.studentfinancewales.co.uk . مؤرشف من الأصل في 4 أغسطس 2020. تم الاطلاع عليه في 4 مايو 2020 .
  66. "تمويل الطلاب" . موقع Which? Money . مؤرشف من الأصل بتاريخ 23 مارس 2020. تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 مارس 2020 .
  67. "تمويل الطلاب: التعليم العالي: طلاب البكالوريوس بدوام كامل" . www.gov.wales . تم الاطلاع عليه بتاريخ 28 يوليو 2023 .
  68. «ويلز تكشف عن منح جامعية تصل قيمتها إلى 11 ألف جنيه إسترليني سنويًا، بناءً على الدخل» . صحيفة الغارديان . 22 نوفمبر 2016. مؤرشف من الأصل في 28 سبتمبر 2020. تم الاطلاع عليه في 4 مايو 2020 .
  69. "سداد قرض الطالب" . GOV.UK. مؤرشف من الأصل بتاريخ 14 سبتمبر 2019. تم الاطلاع عليه بتاريخ 7 نوفمبر 2019 .
  70. جونز، روبرت (11 أبريل 2017). "من المتوقع ارتفاع معدل فائدة قروض الطلاب بمقدار الثلث بعد ارتفاع التضخم في المملكة المتحدة" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 8 يوليو 2017. تم الاطلاع عليه في 8 يوليو 2017 .
  71. بارتينغتون، ريتشارد (18 أبريل 2018). "الوزراء تحت الضغط مع وصول فوائد قروض الطلاب إلى 6.3%" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 29 ديسمبر 2019. تم الاطلاع عليه في 7 نوفمبر 2019 .
  72. "سداد قرض الطالب" . GOV.UK. مؤرشف من الأصل بتاريخ 13 أكتوبر 2019. تم الاطلاع عليه بتاريخ 7 نوفمبر 2019 .
  73. «حزب بريكست يقول إنه سيلغي فوائد الرسوم الدراسية» . بي بي سي نيوز . 30 يونيو 2019. مؤرشف من الأصل في 19 نوفمبر 2019. تم الاطلاع عليه في 7 نوفمبر 2019 .
  74. ميريك، روب (12 أغسطس 2019). "الطلاب سيدينون بـ 8.6 مليار جنيه إسترليني كفوائد قروض فقط خلال خمس سنوات، وفقًا لأرقام رسمية" . صحيفة الإندبندنت . مؤرشف من الأصل في 7 نوفمبر 2019. تم الاطلاع عليه في 7 نوفمبر 2019 .
  75. آدامز، ريتشارد (12 أغسطس 2019). "حزب العمال يحذر من أن الخريجين في إنجلترا يواجهون أعباء ديون متزايدة" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 7 نوفمبر 2019. تم الاطلاع عليه في 7 نوفمبر 2019 .
  76. كوفلان، شون (3 سبتمبر 2015). "كيف ألغت ألمانيا الرسوم الدراسية" . بي بي سي نيوز . مؤرشف من الأصل في 2 يونيو 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2020 .
  77. BMBF، فريق Daten-Portal des. "تابيلي 1.9.5 - بوابة بيانات BMBF" . Daten-Portal des Bundesministeriums für Bildung und Forschung - BMBF (باللغة الألمانية). مؤرشفة من الأصلي في 10 أكتوبر 2019 . تم الاسترجاع في 10 أكتوبر 2019 .
  78. «رأي: سياسة حزب العمال بشأن الرسوم الدراسية هي تخفيض ضريبي للأغنياء، يدفعه الفقراء» . مؤرشف من الأصل في 5 فبراير 2015.
  79. «جيريمي كوربين: مرشح قيادة حزب العمال يدعو إلى إلغاء الرسوم الدراسية وإعادة منح الطلاب منحًا دراسية» . صحيفة الإندبندنت . مؤرشف من الأصل بتاريخ 23 سبتمبر 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 13 سبتمبر 2015 .
  80. "تدقيق في الواقع: ما هي تكلفة إلغاء ديون الطلاب؟" . بي بي سي نيوز . 22 مايو 2017. مؤرشف من الأصل في 19 أبريل 2019. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2020 .
  81. آدامز، ريتشارد (7 يوليو 2017). "أندرو أدونيس، 'مهندس' الرسوم الدراسية، يقول إنه يجب إلغاء الرسوم الدراسية" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 19 أغسطس 2017. تم الاطلاع عليه في 8 يوليو 2017 .
  82. أدونيس، أندرو (7 يوليو 2017). "لقد رفعتُ الرسوم الدراسية. بات من الواضح الآن أنه يجب إلغاؤها" . صحيفة الغارديان . مؤرشف من الأصل في 7 يوليو 2017. تم الاطلاع عليه في 8 يوليو 2017 .
  83. غودمان، أ.؛ ليستر، أ.؛ ريد، هـ. (2002). "ضريبة الخريجين في المملكة المتحدة" (ملف PDF) . معهد الدراسات المالية (2002) الميزانية الخضراء 2002 : 122-130 . مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 24 سبتمبر 2015 - عبر معهد الدراسات المالية.