وحدة الاستخبارات المالية
وحدة الاستخبارات المالية ( FIU ) هي وكالة وطنية تتلقى بلاغات عن معاملات مشبوهة من المؤسسات المالية وغيرها من الأفراد أو الكيانات، وتقوم بتحليلها، ثم تنشر المعلومات الاستخباراتية الناتجة إلى أجهزة إنفاذ القانون المحلية والوكالات الأجنبية. [ 1 ] وتتركز أنشطة وحدات الاستخبارات المالية عمومًا على مكافحة التهرب الضريبي، وغسل الأموال ، وتمويل الإرهاب ، والتجارة غير المشروعة ، والجريمة المنظمة ، وجرائم ذوي الياقات البيضاء.
ملخص
لا تُعدّ وحدات الاستخبارات المالية عادةً جهات إنفاذ قانون؛ فمهمتها معالجة المعلومات الواردة وتحليلها. وفي حال العثور على أدلة كافية على نشاط غير قانوني، تُحال القضية إلى الشرطة أو النيابة العامة. [ 2 ] وتُكمّل هذه الوحدات جهاز الرقابة الإدارية لمكافحة غسل الأموال ، الذي يضمن قيام الجهات المُلزمة بإحالة المعلومات ذات الصلة إلى وحدة الاستخبارات المالية.
تركز وحدات الاستخبارات المالية على الجرائم المالية. وتعمل هذه الوحدات من خلال التعاون مع أصحاب المصلحة، وجهات إنفاذ القانون، والسلطات التنظيمية، والمنظمات الدولية.
- تشمل وحدات الاستخبارات المالية الوطنية ما يلي:
- أنغولا – وحدة المعلومات المالية
- الأرجنتين – Unidad de Inteligencia Financiera
- أروبا - وحدة الاستخبارات المالية - أروبا (FIU-Aruba)
- أستراليا – مركز التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالي (AUSTRAC)
- النمسا – Geldwäschemeldestelle im Bundeskriminalamt (A –FIU)
- البرازيل – COAF Conselho de Controle de Atividade Financeira
- كندا – مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC)
- قبرص – وحدة مكافحة غسل الأموال (موكاس)
- فرنسا - تراكفين
- ألمانيا – وحدة الاستخبارات المالية الألمانية – Zentralstelle für Finanztransaktionsunter suchungen (G-FIU)
- الهند – وحدة الاستخبارات المالية (الهند) (FIU-IND)
- إندونيسيا - المركز الإندونيسي لتقارير وتحليل المعاملات المالية (PPATK)
- أيرلندا - وحدة الاستخبارات المالية التابعة للشرطة الأيرلندية (GNECB FIU)
- إيطاليا – وحدة الاستخبارات المالية الإيطالية (FIU)
- مالطا – وحدة تحليل الاستخبارات المالية (FIAU)
- المكسيك – وحدة الاستخبارات المالية (UIF)
- هولندا - وحدة الاستخبارات المالية الهولندية
- نيجيريا - وحدة الاستخبارات المالية النيجيرية
- الفلبين – مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC)
- روسيا – الهيئة الفيدرالية لمراقبة الشؤون المالية في الاتحاد الروسي (Rosfinmonitoring)
- المملكة العربية السعودية – المديرية العامة للاستخبارات المالية (GDOFI)
- إسبانيا – سيبلاك
- تركيا – مجلس التحقيق في الجرائم المالية (MASAK)
- أوكرانيا - وحدة الاستخبارات المالية
- المملكة المتحدة - الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة
- الولايات المتحدة - شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)
تتعاون هذه الوحدات فيما بينها بشكل متكرر، حيث تتبادل المعلومات وتنسق الجهود لمكافحة الجرائم المالية على مستوى العالم. وهي جزء من شبكة أوسع من المنظمات والوكالات الملتزمة بالأمن المالي والنزاهة. وتُعدّ مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية شبكة دولية من هذه الوحدات. [ 3 ] وبلغ عدد أعضائها 182 وحدة حتى يونيو 2026.
شبكة وحدة الاستخبارات المالية الأوروبية
شبكة وحدات الاستخبارات المالية (FIU.NET) هي شبكة حاسوبية لامركزية تُتيح تبادل المعلومات بين وحدات الاستخبارات المالية التابعة للاتحاد الأوروبي . [ 4 ] تتميز FIU.NET بكونها نظامًا لا مركزيًا لا يحتوي على قاعدة بيانات مركزية لجمع المعلومات. تمتلك جميع وحدات الاستخبارات المالية المتصلة معدات FIU.NET الخاصة بها داخل مقراتها، وتُدير معلوماتها بنفسها. ومن خلال FIU.NET، تُنشئ هذه الوحدات قضايا ثنائية أو متعددة الأطراف. Ma3tch ( مستقل ، مجهول، تحليلي) هي أداة مطابقة ضمن FIU.NET، تُمكّن وحدات الاستخبارات المالية من مطابقة الأسماء للعثور على البيانات ذات الصلة الموجودة لدى وحدات أخرى متصلة. وبما أن البيانات مجهولة المصدر، فلا يتم انتهاك قواعد الخصوصية وحماية البيانات.
وحدات الاستخبارات المالية المتصلة
يتم تمويل شبكة FIU.NET من قبل المفوضية الأوروبية ووحدات الاستخبارات المالية المشاركة. [ 5 ] حاليًا، وحدات الاستخبارات المالية التابعة للدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي هي: [ 6 ] النمسا، بلجيكا، بلغاريا، قبرص، الدنمارك، إستونيا، فنلندا، فرنسا، ألمانيا، اليونان، المجر، أيرلندا، إيطاليا، لاتفيا، ليتوانيا، لوكسمبورغ، مالطا، هولندا، بولندا، البرتغال، رومانيا، السويد، سلوفينيا، سلوفاكيا، إسبانيا، والمملكة المتحدة.
الهيئة الإدارية
تُدار شبكة FIU.NET من قبل مجلس شركاء مُشكّل من وحدات استخبارات مالية مرتبطة تطوعت لشغل مقعد فيه. ويرأس مجلس الشركاء مدير مستقل. [ 7 ]
إدارة المشاريع
تتم إدارة التشغيل اليومي للنظام بواسطة مكتب FIU.NET، وهو مكتب مشروع تابع لوزارة العدل والأمن الهولندية ، ويقع مقره في المقر الدولي لليوروبول في لاهاي .
تقارير وحدة الاستخبارات المالية في الولايات المتحدة
تُلزم قوانين الولايات المتحدة بالإبلاغ إلى شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN). وتشمل هذه القوانين قانون الحق في الخصوصية المالية لعام 1978، [ 8 ] وقانون السرية المصرفية لعام 1970 (وغيره من التعديلات)، وقانون غرام-ليتش-بليلي لعام 1999. كما يجب تقديم بعض التقارير إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات .
| التقرير والتعريف | سلطة | الجهة المستلمة |
|---|---|---|
| تقرير معاملات العملات (CTR) . معاملات نقدية تتجاوز 10,000 دولار أمريكي خلال يوم عمل واحد. قد يكون المبلغ الذي يزيد عن 10,000 دولار أمريكي ناتجًا عن معاملة واحدة أو مجموعة من المعاملات النقدية. | قانون السرية المصرفية | مصلحة الضرائب الداخلية |
| سجل الأدوات القابلة للتداول (NIL) . عمليات شراء نقدية للأدوات القابلة للتداول (مثل الحوالات المالية، والشيكات المصرفية، وشيكات المسافرين) بقيمة اسمية تبلغ 3000 دولار أو أكثر. | قانون السرية المصرفية | مصلحة الضرائب الداخلية |
| تقرير النشاط المشبوه (SAR) . أي معاملة نقدية يبدو أن العميل يحاول فيها التهرب من متطلبات الإبلاغ بموجب قانون السرية المصرفية (مثل CTR أو NIL). يجب أيضًا تقديم تقرير النشاط المشبوه إذا أشارت تصرفات العميل إلى أنه يقوم بغسل الأموال أو ينتهك القانون الجنائي الفيدرالي بأي شكل آخر. يجب ألا يكون العميل على علم بتقديم تقرير النشاط المشبوه. | قانون السرية المصرفية | شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية |
تشمل الإجراءات التي يمكن أن تؤدي إلى الإبلاغ عن نشاط مشبوه ما يلي:
- أي نوع من أنواع إساءة استخدام السلطة من الداخل في مؤسسة مالية، بغض النظر عن المبلغ المتورط؛
- الجرائم الفيدرالية التي تنطوي على معاملات من خلال مؤسسة مالية إذا اكتشفت المؤسسة النشاط وكان يشمل ما لا يقل عن 5000 دولار مع مشتبه به معروف، أو ما لا يقل عن 25000 دولار بغض النظر عما إذا كان من الممكن تحديد هوية المشتبه به؛
- المعاملات التي لا تقل قيمتها عن 5000 دولار والتي تعرفها المؤسسة أو تشتبه بها أو لديها سبب يدعو إلى الشك فيها تتضمن أموالاً من أنشطة غير قانونية أو مصممة لمحاولة إخفاء تلك الأموال؛
- المعاملات التي لا تقل قيمتها عن 5000 دولار والتي تعرفها المؤسسة أو تشتبه بها أو لديها سبب يدعو إلى الشك فيها مصممة للتهرب من أي لوائح صادرة بموجب قانون السرية المصرفية؛
- المعاملات التي لا تقل قيمتها عن 5000 دولار أمريكي، والتي تعلم المؤسسة أو تشتبه أو لديها سبب يدعو للشك في أنها تفتقر إلى غرض قانوني أو تتعارض مع سلوك العميل المعتاد، ولم يُعثر على تفسير معقول لها بعد التحقيق. ويشير نص قانون الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (RFPA) إلى أن تقرير المعاملات المشبوهة المُقدم بموجب هذه القاعدة يستند إلى معاملة فردية، وليس إلى مجموعة من الأنشطة التي تجعل المعاملة مميزة.
انظر أيضاً
ملحوظات
- ↑ فورجيه، لويس؛ هوتشيفار، فيدا شيمي (2004). وحدات الاستخبارات المالية: نظرة عامة (ملف PDF) . صندوق النقد الدولي، البنك الدولي. واشنطن العاصمة: صندوق النقد الدولي : مجموعة البنك الدولي. ص 4. ISBN 978-1-58906-349-5.
{{cite book}}صيانة CS1: التاريخ والسنة ( رابط ) صيانة CS1: موقع الناشر ( رابط ) - ↑ "ما هي وحدة الاستخبارات المالية؟" . مؤرشف من الأصل في 3 يونيو 2012. تم الاطلاع عليه في 7 يوليو 2013 .
- ↑ "مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية | FinCEN.gov" . www.fincen.gov . تاريخ الاسترجاع: 11 يونيو 2026 .
- ^ جورجيوس أ. أنطونوبولوس. مارك جروينهويسن؛ جاكي هارفي؛ تيجس كويجمانز؛ ألمير ماليفيتش؛ كلاوس فون لامب (2011). تنظيم المجرمين المعتادين وغير العاديين في أوروبا وخارجها: الجرائم المربحة، من العالم السفلي إلى العالم العلوي: Liber Amicorum Petrus Van Duyne . هولندا: ماكلو. ص. 100. ردمك 978-90-466-0429-8.
- ↑ "التمويل" . المفوضية الأوروبية . المفوضية الأوروبية - المديرية العامة للشؤون الداخلية (HOME) . تم الاطلاع عليه في 7 يوليو 2013 .
- ↑ "الأطراف المعنية" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 7 يوليو 2013 .
- ↑ غسل الأموال وتمويل الإرهاب: التقرير التاسع عشر لدورة 2008-2009، المجلد 2: الأدلة . المملكة المتحدة: البرلمان البريطاني؛ مجلس اللوردات - مكتب القرطاسية. 2009. الصفحات 254-255 . ISBN 9780108444692.
- ↑ " قانون الحق في الخصوصية المالية ". مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية.
- الوقاية من الجرائم المالية
- تخصصات جمع المعلومات الاستخباراتية