بنك الصين الصناعي والتجاري

عقب الثورة الشيوعية الصينية عام ١٩٤٩، تبنت الصين ما يُعرف بنظام البنك الأحادي، حيث كان بنك الشعب الصيني يُدير جميع العمليات المالية . وفي الفترة بين عامي ١٩٧٨ و١٩٧٩، شرعت السلطات الصينية في إصلاح النظام المصرفي، ^{[ ١٣ ]} مما أدى إلى تحويل بنك الشعب الصيني إلى بنك مركزي حقيقي ، مع إنشاء بنوك تجارية متخصصة تحت إشرافه. ^{[ ١٤ ]} وقد أسفر ذلك عن التأسيس التدريجي لنظام مصرفي ثنائي المستويات . ^{[ ١٣ ]}

بسبب تناقض في الأداء الاقتصادي لحكومة جمهورية الصين الشعبية ، اتخذ مجلس الدولة الصيني ^{[ 15} ] في سبتمبر ^{[ 16 ]} 1983 قرارًا بفصل بعض أنشطة الحكومة إلى مؤسسة تشغيلية حصرية، سُميت لاحقًا بنك الصين الصناعي والتجاري ^{[ 15 ] ،} والذي تأسس في 1 يناير 1984. ^{[ 17 ]} كان بنك الصين الصناعي والتجاري آنذاك رابع البنوك المتخصصة الأربعة التي أُنشئت في الفترة 1978-1979، ^{[ 16 ]} وذلك من خلال الاستحواذ على السيطرة على الأنشطة التجارية ^{[ 16 ]} (الائتمان الصناعي وأعمال الادخار ^{[ 18 ]} ) من بنك الشعب الصيني، بهدف تحويل الأخير إلى بنك مركزي جديد. ^{[ 16 ] [ 18 ]} ركز بنك الصين الصناعي والتجاري على الوساطة في الودائع. ^{[ 19 ] : 225}

افتتح بنك ICBC أول فرع خارجي له في سنغافورة عام 1993. ثم افتتح فرعًا في لوكسمبورغ عام 1999، والذي أصبح مقره الأوروبي عام 2011. ^{[ 20 ]} وفي عام 2000، استحوذ بنك ICBC على بنك الاتحاد في هونغ كونغ وأعاد تسميته إلى ICBC (آسيا) . ثم قام بنك ICBC (آسيا)، وهو كيان مدرج في بورصة هونغ كونغ، بشراء فرع بنك فورتيس في هونغ كونغ، والذي كان في الأصل فرعًا لبنك Banque Belge pour l'Étranger في هونغ كونغ ، وأعاد تسميته باسمه الخاص في 10 أكتوبر 2005.

في يونيو 2005، أسس بنك ICBC شركة ICBC Credit Suisse Asset Management كمشروع مشترك في الصين مع Credit Suisse First Boston و COSCO ، حيث امتلك الشركاء الثلاثة على التوالي 55% و25% و20% من أسهم المشروع. لاحقًا، اشترى بنك ICBC حصة COSCO واستحوذ على 5% إضافية من Credit Suisse.

اعتبارًا من عام 2006، كان لدى بنك ICBC 2.5  مليون عميل من الشركات و150 مليون عميل فردي. ^{[ 21 ]}

في الفترة التي سبقت طرحها الأولي للاكتتاب العام في 28 أبريل 2006، قام ثلاثة "مستثمرين استراتيجيين" بضخ 3.7  مليار دولار أمريكي في بنك ICBC:

• استحوذت غولدمان ساكس على حصة 5.75% مقابل 2.6  مليار دولار أمريكي، وهو أكبر مبلغ استثمرته غولدمان ساكس على الإطلاق. ^{[ 22 ]}
• استثمر بنك درسدنر مليار دولار أمريكي  . ^{[ 23 ]}
• استثمرت شركة أمريكان إكسبريس 200 مليون دولار أمريكي  . ^{[ 23 ]}

أُدرجت أسهم بنك ICBC في بورصتي هونغ كونغ وشنغهاي في آنٍ واحد بتاريخ 27 أكتوبر 2006. وكان هذا الاكتتاب العام الأولي الأكبر في العالم آنذاك، بقيمة 21.9 مليار دولار أمريكي، متجاوزًا الرقم القياسي السابق البالغ 18.4 مليار دولار أمريكي الذي حققته شركة NTT DoCoMo اليابانية عام 1998. ^{[ 24 ]} وفي عام 2010، حطم البنك الزراعي الصيني الرقم القياسي لأكبر اكتتاب عام أولي لبنك ICBC، حيث جمع 22.1 مليار دولار أمريكي. وكان أكبر بنك تجاري في الصين أول شركة تُدرج أسهمها في بورصتي هونغ كونغ وشنغهاي في آنٍ واحد.   

جمع بنك ICBC ما لا يقل عن 14  مليار دولار أمريكي في هونغ كونغ ( أسهم الفئة H  ) و5.1 مليار دولار أمريكي أخرى في شنغهاي ( أسهم الفئة A ). ونظرًا للإقبال الكبير على الاكتتاب، تم تفعيل خيار التخصيص الإضافي (التخصيص الزائد)، وارتفعت حصة ICBC إلى 21.9  مليار دولار أمريكي (17% من قيمتها السوقية قبل الاكتتاب العام)، موزعة بين 16  مليار دولار أمريكي في هونغ كونغ و5.9  مليار دولار أمريكي في شنغهاي. وبعد الطرح العالمي، بلغت نسبة الأسهم الحرة المتداولة 22.14% من القيمة السوقية .

في نهاية أول يوم تداول لها، أغلقت أسهم البنك مرتفعة بنسبة تقارب 15% عند 3.52 دولار هونغ كونغ، مقارنةً بسعر الإدراج البالغ 3.07 دولار هونغ كونغ، والذي حُدد عند الحد الأعلى للنطاق السعري المتوقع نتيجةً للطلب القوي. ووفقًا لبلومبيرغ ، بلغت القيمة السوقية لبنك ICBC في نهاية التداول، استنادًا إلى أسهمه في هونغ كونغ، 156.3  مليار دولار أمريكي، مما يجعله خامس أعلى بنك في العالم من حيث القيمة السوقية، بعد بنك جيه بي مورغان تشيس مباشرةً . في المقابل، سجلت أسهم ICBC من الفئة (أ) المدرجة في بورصة شنغهاي مكاسب أكثر تواضعًا، حيث ارتفعت بنسبة 5.1% عن سعر الطرح البالغ 3.12 يوان صيني.

في يوليو 2007، احتل بنك ICBC المرتبة الثلاثين عالمياً من حيث الإيرادات. ^{[ 25 ]}

في أغسطس/آب 2008، أصبح بنك ICBC ثاني بنك صيني منذ عام 1991 يحصل على موافقة الحكومة الفيدرالية الأمريكية لإنشاء فرع له في مدينة نيويورك. ^{[ 26 ]} وكان بنك ICBC قد وقّع عقد إيجار مع مؤسسة ترامب لاستئجار مساحة مكتبية في برج ترامب عام 2008. وكان بنك ICBC أكبر مستأجر للمكاتب في برج ترامب حتى عام 2012. ^{[ 27 ]} وبحلول أكتوبر/تشرين الأول 2020، حصل دونالد ترامب على 5.4  مليون دولار من بنك ICBC بموجب عقد إيجار برج ترامب. ^{[ 28 ]}

في يونيو 2009، أنفق بنك ICBC مبلغ 80.25 مليون دولار كندي (58.53  مليون دولار أمريكي) للاستحواذ على حصة 70% في بنك شرق آسيا (BEA). ^{[ 29 ]} وبحلول نهاية عام 2009، تجاوز عدد بطاقات الائتمان الصادرة 52 مليون بطاقة، بزيادة قدرها 33%، أي ما يعادل حوالي 13 مليون بطاقة مقارنة بالعام السابق. وبإضافة أنواع أخرى من بطاقات البنوك، يكون هذا البنك قد أصدر أكثر من 280 مليون بطاقة، ليصبح رابع أكبر مُصدر لبطاقات الائتمان في العالم. ^{[ 30 ] [ 31 ] [ 32 ]}

في 24 يناير 2011، افتتح بنك ICBC فرعًا له في مدريد . ^{[ 33 ]} وفي 20 مايو 2011، أنشأ البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود فرعين له في باكستان ، أحدهما في كراتشي والآخر في إسلام آباد . وفي 18 أغسطس 2011، اجتاز بنك ICBC امتحان بنك الدولة الباكستاني وبدأ أعماله في باكستان.

خلال شهر نوفمبر 2012، استحوذ بنك ICBC من بنك ستاندرد على حصة 80% (بقيمة 600  مليون دولار) في الفرع السابق لبنك بوسطن في الأرجنتين ، والذي كان بنك ستاندرد قد اشتراه عام 2006. وكانت هذه أكبر عملية لبنك صيني في أمريكا اللاتينية. ويضم البنك في الأرجنتين نحو مليون عميل من الأفراد، ونحو 30 ألف شركة من مختلف الفئات، وأكثر من 1600 شركة.

خلال الأزمة الكورية عام 2013 ، أوقف بنك ICBC تعاملاته مع بنك كوري شمالي اتهمته الولايات المتحدة بتمويل برامج بيونغ يانغ الصاروخية والنووية. ^{[ 34 ]}

أُعلن في نهاية يوليو 2013 أن بنك ستاندرد الجنوب أفريقي كان يجري محادثات لبيع أعماله في أسواق لندن إلى البنك الصناعي والتجاري الصيني مقابل أكثر من 500  مليون دولار. ^{[ 35 ]} أُنجزت الصفقة في 1 فبراير 2015 ، ومنذ ذلك الحين عُرفت العمليات التي تتخذ من لندن مقرًا لها باسم بنك ICBC ستاندرد.

في عام 2014، تصدّر بنك ICBC قائمة فوربس غلوبال 2000 كأكبر شركة في العالم، حيث بلغت إيراداته 148.7 مليار دولار أمريكي وأرباحه 42.7 مليار دولار أمريكي. ^{[ 36 ]} وفي 24 سبتمبر 2014، افتُتح فرع ICBC في الكويت رسميًا في مدينة الكويت، ليكون أول بنك صيني في الكويت، وهو الفرع الوحيد حتى الآن. كما يُعدّ هذا الفرع الرابع لبنك ICBC في الشرق الأوسط، بعد فروعه في دبي وأبوظبي والدوحة. وفي 25 مايو 2015، عزّزت الشركة حضورها في الشرق الأوسط وأوروبا من خلال الاستحواذ على بنك تيكستيل التركي وتأسيس شركتها التابعة ICBC تركيا . ^{[ 37 ]}

قدّمت شركة الخدمات المالية التابعة لبنك ICBC، وهي وحدة الوساطة المالية التابعة له،  تمويلاً بقيمة 88 مليار دولار أمريكي تقريباً في نهاية عام 2015، بزيادة عن 59  مليار دولار أمريكي قبل عامين، وذلك وفقاً للبيانات المقدمة إلى الجهات التنظيمية. وتشمل هذه الأرقام اتفاقيات المقاصة التي يمكن استخدامها لخفض إجمالي الأصول والخصوم. ويتم تمويل معظم عمليات إعادة الشراء التي يقدمها بنك ICBC على سندات حكومية أمريكية. ^{[ 38 ]}

في 18 نوفمبر 2016، حصل البنك على ترخيص لتلقي الودائع في روسيا .

أطلق بنك ICBC خدمة المستشار الآلي لعمليات إدارة الثروات الخاصة به في عام 2017. ^{[ 39 ] [ 40 ]}

حتى أبريل 2019، قدم بنك ICBC قروضًا بقيمة 100 مليار دولار أمريكي لمشاريع مبادرة الحزام والطريق . ^{[ 41 ] : 143} ولدى بنك ICBC 124 فرعًا في الدول المشاركة في مبادرة الحزام والطريق. ^{[ 41 ] : 143-144}

في نوفمبر 2023، تعرض البنك لهجوم ببرنامج فدية ، مما حال دون إتمام بعض الصفقات. ^{[ 42 ]} استهدف الهجوم الوحدة الأمريكية لبنك ICBC، الذي كان يُعتبر آنذاك أكبر بنك في العالم من حيث الأصول، وفقًا لتقرير بلومبيرغ . ^{[ 43 ]} تم اختراق البنك من قبل مجموعة LockBit ، وهي مجموعة برامج فدية ^{[ 44 ]} وصفتها بلومبيرغ بأنها "عصابة إجرامية على صلة بروسيا". ^{[ 43 ]} أسفر الهجوم على ICBC عن عجز البنك عن إتمام عدد كبير من صفقات سندات الخزانة الأمريكية خلال اليوم التالي، وأجبر بنوكًا أخرى على إعادة توجيه أوامرها، مما أدى إلى تعطيل العمليات الاعتيادية. ^{[ 45 ]} زعمت LockBit في نهاية المطاف أن البنك دفع الفدية، وهو تصريح لم تتمكن رويترز من التحقق منه. ^{[ 46 ]}

تتبنى شركة ICBC سياسة ^{[ 47 ]} لإعداد حسابات تتوافق مع ^{[ 7 ]} المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية ، ^{[ 48 ] [ 7 ]} وتقبل على وجه التحديد المعيار IFRS 9 (المتعلق بتعريف وتصنيف الأصول والخصوم وعدد جميع عقود الشراء القائمة للمشتريات غير المالية ^{[ 49 ]} ) اعتبارًا من 1 يناير 2018، والمعيار IFRS 16 (المتعلق بالإيجار ^{[ 50 ]} ) اعتبارًا من 1 يناير 2019. ^{[ 47 ]}

البيانات المالية بالرنمينبي ^{[ 51 ] [ 52 ] [ 53 ] [ 54 ] [ 55 ] [ 56 ] [ 57 ]}