الاحتيال عبر الانترنت

📅 آخر تحديث: ٢٧ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٢٧ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 2 صور
الموسوعة الحرة
تشرح نينا كولار من كلية الحرب البحرية مخطط احتيال عبر الإنترنت عثرت عليه أثناء التسوق على موقع eBay .

الاحتيال عبر الإنترنت هو نوع من أنواع الاحتيال أو الخداع في الجرائم الإلكترونية والذي يستخدم الإنترنت وقد يتضمن إخفاء المعلومات أو تقديم معلومات غير صحيحة لغرض خداع الضحايا من أجل الحصول على أموالهم وممتلكاتهم وميراثهم. لا يُعتبر الاحتيال عبر الإنترنت جريمة واحدة مميزة ولكنه يغطي مجموعة من الأفعال غير القانونية وغير المشروعة التي تُرتكب في الفضاء الإلكتروني . [1] يتم تمييزه عن السرقة لأنه في هذه الحالة يقدم الضحية طواعية وعن علم المعلومات أو الأموال أو الممتلكات إلى الجاني. [2] يتميز أيضًا بالطريقة التي ينطوي بها على مجرمين منفصلين زمنيًا ومكانيًا. [3]

في تقرير جرائم الإنترنت لعام 2017 لمكتب التحقيقات الفيدرالي ، تلقى مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) حوالي 300000 شكوى. خسر الضحايا أكثر من 1.4 مليار دولار في الاحتيال عبر الإنترنت في عام 2017. [4] في دراسة أجراها مركز الدراسات الاستراتيجية والدولية (CSIS) وماكافي عام 2018 ، تكلف الجرائم الإلكترونية الاقتصاد العالمي ما يصل إلى 600 مليار دولار، وهو ما يترجم إلى 0.8٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. [5] يظهر الاحتيال عبر الإنترنت في أشكال عديدة. يتراوح من البريد العشوائي إلى عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. يمكن أن يحدث الاحتيال عبر الإنترنت حتى لو كان يعتمد جزئيًا على استخدام خدمات الإنترنت ويعتمد في الغالب أو كليًا على استخدام الإنترنت.

احتيال خيري

يتظاهر المحتال بأنه منظمة خيرية تطلب التبرعات لمساعدة ضحايا الكوارث الطبيعية أو الهجمات الإرهابية (مثل هجمات 11 سبتمبر ) أو الصراعات الإقليمية أو الأوبئة . كان إعصار كاترينا وتسونامي عام 2004 أهدافًا شائعة للمحتالين الذين يرتكبون عمليات احتيال خيرية؛ تدعي مؤسسات خيرية أخرى أكثر خلودًا أنها تجمع الأموال لأبحاث السرطان أو الإيدز أو فيروس الإيبولا أو دور الأيتام للأطفال (يتظاهر المحتال بالعمل لصالح دار الأيتام أو مؤسسة غير ربحية مرتبطة بها) أو ينتحل صفة مؤسسات خيرية مثل الصليب الأحمر أو يونايتد واي . في السنوات الأخيرة، كانت هناك حالات من عمليات الاحتيال التي قام بها الأشخاص الذين بدأوا الجمعية الخيرية. [6]

كان أحد الأمثلة على ذلك في عام 2019 هو رئيسة مؤسسة لونغ آيلاند الخيرية، وفاء أبواوند. أدينت أبواوند بسرقة ما يقرب من مليون دولار. وجهت إليها تهمة الاحتيال المصرفي وغسيل الأموال والاختلاس. [7] هناك العديد من الأساليب التي يستخدمها المحتالون. أولاً، سيطلبون التبرعات، وغالبًا ما يربطون بمقالات إخبارية عبر الإنترنت لتعزيز قصتهم حول حملة جمع الأموال. ضحايا المحتالين هم أشخاص خيريون يعتقدون أنهم يساعدون قضية تستحق ولا يتوقعون شيئًا في المقابل. بمجرد إرسال الأموال، تختفي وغالبًا ما يختفي المحتال، على الرغم من العديد من المحاولات لإبقاء عملية الاحتيال مستمرة من خلال طلب سلسلة من المدفوعات. قد يجد الضحية نفسه أحيانًا في ورطة قانونية بعد خصم تبرعاته المفترضة من ضرائب الدخل. ينص قانون الضرائب في الولايات المتحدة على أن التبرعات الخيرية قابلة للخصم فقط إذا تم تقديمها لمنظمة غير ربحية مؤهلة. [8]

قد يخبر المحتال الضحية بأن تبرعه قابل للخصم ويقدم كل الأدلة اللازمة على التبرع، لكن المعلومات التي يقدمها المحتال خيالية، وإذا تم تدقيقها، يواجه الضحية عقوبات صارمة نتيجة للاحتيال. على الرغم من أن هذه الاحتيالات تتمتع ببعض أعلى معدلات النجاح خاصة بعد كارثة كبرى ويستخدمها المحتالون في جميع أنحاء العالم، فإن متوسط ​​الخسارة لكل ضحية أقل من مخططات الاحتيال الأخرى. وذلك لأنه على عكس عمليات الاحتيال التي تنطوي على مكافأة متوقعة إلى حد كبير، فإن الضحية أقل عرضة لاقتراض المال للتبرع أو التبرع بأكثر مما يمكنه توفيره. [9]

احتيال على تذاكر الإنترنت

هناك نوع من الاحتيال في التسويق عبر الإنترنت يعرض تذاكر لأحداث مرغوبة مثل الحفلات الموسيقية والعروض والأحداث الرياضية. التذاكر مزيفة أو لا يتم تسليمها أبدًا. أدى انتشار وكالات التذاكر عبر الإنترنت ووجود بائعي تذاكر ذوي خبرة وغير أمناء إلى تغذية هذا النوع من الاحتيال. يتم تنفيذ العديد من عمليات الاحتيال هذه من قبل سماسرة التذاكر البريطانيين ، على الرغم من أنهم قد يقومون بعملياتهم في بلدان أخرى. [10]

كان أحد الأمثلة البارزة على ذلك هو عملية الاحتيال العالمية في تذاكر دورة الألعاب الأوليمبية في بكين 2008 التي نفذتها شركة "Xclusive Leisure and Hospitality" المسجلة في الولايات المتحدة، والتي تم بيعها من خلال موقع ويب مصمم بشكل احترافي باسم "Beijing 2008 Ticketing". [11] في 4 أغسطس، ورد أنه تم بيع تذاكر مزيفة بقيمة تزيد عن 50 مليون دولار أسترالي من خلال الموقع الإلكتروني. [12] في 6 أغسطس، ورد أن الشخص الذي يقف وراء عملية الاحتيال، والتي كانت مقرها بالكامل خارج الصين، كان تاجر تذاكر بريطانيًا، يُدعى تيرانس شيبرد. [13]

احتيال على بطاقات الهدايا عبر الإنترنت

مع تزايد مخاوف تجار التجزئة والشركات الأخرى بشأن ما يمكنهم فعله لمنع استخدام بطاقات الهدايا التي تم شراؤها بأرقام بطاقات ائتمان مسروقة، ركز مجرمو الإنترنت مؤخرًا على الاستفادة من بطاقات الهدايا الاحتيالية. [14] وبشكل أكثر تحديدًا، كان المتسللون الخبيثون يحاولون الحصول على معلومات ذات صلة ببطاقات الهدايا التي تم إصدارها ولكن لم يتم إنفاقها. تتضمن بعض طرق سرقة بيانات بطاقات الهدايا برامج روبوتية آلية تشن هجمات بالقوة الغاشمة على أنظمة تجار التجزئة التي تخزنها.

أولاً، يقوم المتسللون بسرقة بيانات بطاقات الهدايا، والتحقق من الرصيد الحالي من خلال خدمة التاجر عبر الإنترنت، ثم محاولة استخدام هذه الأموال لشراء السلع أو إعادة بيعها على موقع ويب تابع لجهة خارجية. في الحالات التي يتم فيها إعادة بيع بطاقات الهدايا، يأخذ المهاجمون الرصيد المتبقي نقدًا، والذي يمكن استخدامه أيضًا كطريقة لغسيل الأموال . هذا يضر بتجربة بطاقة الهدايا للعميل، وإدراك العلامة التجارية للتاجر، ويمكن أن يكلف التاجر آلاف الدولارات من الإيرادات. طريقة أخرى يتم بها ارتكاب الاحتيال ببطاقات الهدايا هي سرقة معلومات بطاقة الائتمان الخاصة بالشخص لشراء بطاقات هدايا جديدة تمامًا.

وسائل التواصل الاجتماعي والاحتيال

يميل الأشخاص إلى الكشف عن المزيد من المعلومات الشخصية عن أنفسهم (مثل عيد الميلاد والبريد الإلكتروني والعنوان ومسقط الرأس وحالة العلاقة) في ملفاتهم الشخصية على الشبكات الاجتماعية. [15] يمكن للمحتالين استخدام هذه المعلومات الشخصية لسرقة هويات المستخدمين، ونشر هذه المعلومات على وسائل التواصل الاجتماعي يجعل من السهل على المحتالين السيطرة عليها.

إن مشكلة الأصالة في المراجعات عبر الإنترنت مشكلة قديمة ومستعصية. ففي حادثة شهيرة في عام 2004، كشف موقع أمازون الكندي عن طريق الخطأ عن الهويات الحقيقية لآلاف من مراجعي الكتب الأمريكيين الذين كانوا مجهولين في السابق. وكانت إحدى النتائج التي كشف عنها الخطأ هي أن العديد من المؤلفين كانوا يستخدمون أسماء وهمية من أجل إعطاء مراجعات إيجابية لكتبهم. [16] كما يقول 72% إن المراجعات الإيجابية تدفعهم إلى الثقة في الشركة بشكل أكبر، بينما يقول 88% إنه في "الظروف المناسبة"، فإنهم يثقون في المراجعات عبر الإنترنت بقدر ثقتهم في التوصيات الشخصية. [16]

في حين يستغل المحتالون بشكل متزايد قوة وسائل التواصل الاجتماعي للقيام بنشاط إجرامي، فإن مديري المخاطر الأذكياء وشركات التأمين الخاصة بهم يجدون أيضًا طرقًا للاستفادة من معلومات وسائل التواصل الاجتماعي كأداة لمكافحة الاحتيال في التأمين. [17] على سبيل المثال، كان أحد العمال المصابين عاطلاً عن العمل بسبب مطالبة بتعويض العمال ولكنه لم يستطع مقاومة ممارسة رياضة تلامسية في فريق رياضي شبه محترف محلي. من خلال وسائل التواصل الاجتماعي وعمليات البحث على الإنترنت، اكتشف المحققون أن العامل كان مدرجًا في قائمة الفريق وكان يلعب بشكل جيد للغاية. [17]

تعرضت امرأة بريطانية للاحتيال عبر الإنترنت في عملية "احتيال رومانسية" وفقًا للشرطة المحلية. وبحسب ما ورد فقدت المرأة الخمسينية من عمرها ميراثها بقيمة 320 ألف جنيه إسترليني الذي استولى عليه والداها اللذان تبرأوا منها لاحقًا بعد الخسارة. التقى الجاني الذي انتحل شخصية تيم بالضحية على موقع مواعدة في عام 2019 بعد أن فقدت زوجها. أخذ أولاً 68 ألف جنيه إسترليني باسم رسوم الجمارك ثم طلب منها أن تدفع مباشرة 200 ألف جنيه إسترليني لمترجمته لتأمين مقاوليه وتخزين معداته، مما أدى إلى خسارة إجمالية قدرها 320 ألف جنيه إسترليني. [18]

أوامر مالية بريدية مزورة

وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي ، في 26 أبريل 2005، كتب توم زيلر جونيور مقالاً في صحيفة نيويورك تايمز [19] بشأن زيادة في كمية ونوعية تزوير أوامر الدفع البريدية الأمريكية، واستخدامها لارتكاب عمليات احتيال عبر الإنترنت. يقوم المزورون بإجراء هذه الاحتيالات من خلال رسائل البريد الإلكتروني أو غرف الدردشة. إذا كان الشخص يحاول بيع أو التبرع بعنصر خاص به، فسيجعله المزورون يعتقد أنهم مرتبطون بمواقع المزادات مثل eBay. حتى الآن، لا توجد طريقة لمعرفة مقدار الأموال التي يتم أخذها من خلال هذه الطلبات المزيفة، وتعتقد هيئة البريد الأمريكية أنها بالملايين. الأشخاص المستهدفون أكثر هم تجار التجزئة الأصغر الذين يعملون عبر الإنترنت أو الأشخاص العاديون الذين يبيعون أو يدفعون ثمن العناصر على الويب. ونظرًا لعدم وجود قواعد أو علامات تحذيرية بشأن المزورين، سيتأثر المزيد والمزيد من الأشخاص.

بدأت العديد من الشركات مثل UPS و Federal Express في التعاون مع خدمة البريد الأمريكية لبدء مراقبة أوامر البريد النقدية. بهذه الطريقة يمكنهم اكتشاف الحقيقي من المزيف، ومع ذلك فإن هذا أسهل قولاً من الفعل، لذلك ينصحون المستخدمين بتوخي الحذر عند إصدار أوامر بريدية نقدية. حدثت اعتقالات، بين عامي 2004 و 2005، تم القبض على 160 مزورًا. تم القبض على العديد من هؤلاء المعتقلين أثناء عملية صرف الأموال التي سرقوها. [20] في الولايات المتحدة الأمريكية ، تصل عقوبة صنع أو استخدام أوامر بريدية مزيفة إلى عشر سنوات في السجن و / أو غرامة قدرها 25000 دولار. [21]

احتيال تحويل المكالمات

تتضمن عملية الاحتيال بإعادة توجيه المكالمات قيام المحتال بخداع الضحية لطلب رقم هاتف معين، والذي يقوم بعد ذلك بإعادة توجيه جميع المكالمات الواردة والرسائل النصية التي يتلقاها الضحية إلى جهاز المحتال. [22] يقوم المحتالون بدورهم باعتراض الرسائل المصرفية وكلمات المرور لمرة واحدة، بينما يظل الضحية غير مدرك.

احتيال الشراء

يستخدم المحتال الإنترنت للإعلان عن سلع أو خدمات غير موجودة. يتم إرسال الدفع عن بعد ولكن السلع أو الخدمات لا تصل أبدًا. الأساليب التي يستخدمها هؤلاء المحتالون هي أنهم سيعطون هذه المنتجات المزيفة أسعارًا منخفضة للغاية، وسيرغبون في إجراء المدفوعات من خلال التحويلات المالية الإلكترونية، وسيرغبون في القيام بذلك على الفور. لن تتم المدفوعات من خلال PayPal أو بطاقات الائتمان. هذه الخدمات آمنة للغاية وستتسبب في حدوث مشكلات للمحتالين. كل هذه الأساليب هي أيضًا طرق لمعرفة ما إذا كانت هذه عمليات احتيال أم لا. طريقة أخرى لاكتشاف الاحتيال هي الخصوصية وتفاصيل الاتصال، والمعلومات حول التسليم، والشروط والأحكام، وما إلى ذلك، لن يتم تقديمها. [23]

سيعمل المحتالون من متاجر وهمية. سيبثون وجود هذه المتاجر الوهمية عبر وسائل التواصل الاجتماعي. يتم ذلك في المقام الأول لأن هناك الكثير من الأشخاص الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي ويستمر العدد في النمو كل يوم. لن تظل هذه المتاجر قائمة لفترة طويلة. ستبقى قائمة فقط لبضعة مبيعات، ثم تنتقل وتغلق الموقع. عادةً، إحدى الطرق لاكتشاف هذه المتاجر الوهمية هي البحث عن المراجعات عبر الإنترنت، إذا لم يكن لديها أي مراجعات، فهي مزيفة. [23]

انظر أيضا

مراجع

  1. ^ Warf, Barney (2018-05-16). موسوعة الإنترنت SAGE. SAGE. ISBN 9781526450432.
  2. ^ برينر، سوزان دبليو. (2009-01-16). التهديدات السيبرانية: خطوط الصدع الناشئة في الدولة القومية. مطبعة جامعة أكسفورد . رقم ISBN 9780190452568.
  3. ^ فيشر، بوني س.؛ لاب، ستيفن (2010). موسوعة علم الضحايا والوقاية من الجريمة . ثاوزند أوكس، كاليفورنيا: منشورات سيج. ص. 493. رقم ISBN 9781412960472.
  4. ^ "تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي عن جرائم الإنترنت لعام 2017" (PDF) . FBI.gov . مكتب التحقيقات الفيدرالي. 7 مايو 2018. تم الاسترجاع في 28 أغسطس 2018 .
  5. ^ "التأثير الاقتصادي للجرائم الإلكترونية - لا تباطؤ" (PDF) . ماكافي . 2018. تم الاسترجاع في 24 أكتوبر 2018 .
  6. ^ Goel, Rajeev K. (2020). "الأعمال غير الخيرية في الأعمال الخيرية: الدوافع الاجتماعية والاقتصادية للاحتيال المتعلق بالأعمال الخيرية". Social Science Quarterly . 101 (4): 1397–1412. doi : 10.1111/ssqu.12794 . ISSN  1540-6237.
  7. ^ بيرك، كاثي (9 يوليو 2019). "رئيس مؤسسة LI الخيرية مدان باختلاس ما يقرب من مليون دولار مخصصة للمعاقين". nydailynews.com . تم الاسترجاع في 2021-04-22 .
  8. ^ "المساهمات الخيرية: للاستخدام في إعداد الإقرارات الضريبية لعام 2022" (PDF) . وزارة الخزانة . 13 فبراير 2024. تم الاسترجاع في 19 يناير 2024 .
  9. ^ "مراقبة الاحتيال - عمليات الاحتيال النيجيرية". مراقبة الاحتيال - الحكومة الأسترالية. 12 مايو 2016.
  10. ^ جيمي داوارد (2008-03-09). "كيف يستغل ازدهار مواقع بيع التذاكر المزيفة البريطانيين". صحيفة الأوبزرفر . لندن . تم الاسترجاع في 9 مارس 2008 .
  11. ^ "USOC and IOC file suit against fraudulent ticket seller". المدينة الرياضية . مؤرشف من الأصل في 4 فبراير 2014. تم الاسترجاع 1 أغسطس 2008 .
  12. ^ جاكلين ماجناي (4 أغسطس 2008). "احتيال التذاكر يترك وراءه أثراً من الخاسرين". صحيفة سيدني مورنينج هيرالد .
  13. ^ كيلي بيرك (6 أغسطس 2008). "احتيال بريطاني في عملية احتيال تذاكر بكين". صحيفة سيدني مورنينج هيرالد .
  14. ^ فرانسيس، رايان (2017-05-11). "ما لا ينبغي أن تحصل عليه أمك في عيد الأم". CSO من IDG . مؤرشف من الأصل في 2017-12-01 . تم الاسترجاع في 2017-11-28 .
  15. ^ هيو، خي فون (مارس 2011). "استخدام الطلاب والمعلمين لفيسبوك". أجهزة الكمبيوتر في السلوك البشري . 27 (2): 662-676. doi :10.1016/j.chb.2010.11.020.
  16. ^ ab Kugler, Logan (27 أكتوبر 2014). "الحفاظ على نزاهة المراجعات عبر الإنترنت". اتصالات ACM . 57 (11): 20–23. doi :10.1145/2667111. S2CID  11898299.
  17. ^ ab Wilson, Brian (مارس 2017). "استخدام وسائل التواصل الاجتماعي لمكافحة الاحتيال". إدارة المخاطر . 64 (2). نيويورك: 10-11. بروكويست  1881388527.
  18. ^ "امرأة تخسر 320 ألف جنيه إسترليني في عملية احتيال "رومانسية". بي بي سي نيوز . 20 أكتوبر 2020. تم الاسترجاع في 20 أكتوبر 2020 .
  19. ^ توم زيلر جونيور (26 أبريل/نيسان 2005). "عملة مشتركة للاحتيال عبر الإنترنت: تزايد عدد المزورين لأوامر البريد الأمريكية". نيويورك تايمز .
  20. ^ "أوامر الدفع المزيفة: الدليل النهائي". أدلة الاحتيال . 2017-09-07 . تم الاسترجاع في 2021-04-22 .
  21. ^ "CyberCops.com - Counterfeit Postal Money Orders". www.cybercops.com . مؤرشف من الأصل في 9 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 23 مايو 2017 .
  22. ^ "مكالمات خبيثة: الحكومة تحذر المستخدمين من الاتصال بالرقم '*401#' متبوعًا برقم هاتف محمول غير معروف". The Indian Express . 2024-01-11 . تم الاسترجاع في 2024-09-21 .
  23. ^ ab "عمليات الاحتيال في التسوق عبر الإنترنت / الاحتيال والنصب / موارد المستهلك / الصفحة الرئيسية - وزارة الزراعة وخدمات المستهلك في فلوريدا". www.fdacs.gov . تم الاسترجاع في 2021-04-22 .

مصادر

  • ليجند، ثيرزا (1 يناير 2018). "الاحتيال الإلكتروني: كيف تكون على دراية بحماية نفسك وأعمالك". مراجعة طب الأقدام . 75 (1): 32-34. جيل  A524380313.
  • لين، كان مين (سبتمبر 2016). "فهم مشاكل الطلاب الجامعيين من خلال العوامل المحددة لنية الاستمرار في استخدام فيسبوك". سلوك وتكنولوجيا المعلومات . 35 (9): 693-705. doi :10.1080/0144929X.2016.1177114. S2CID  5975706.
تم الاسترجاع من "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=احتيال_على_الإنترنت&oldid=1261263631"
Original text
Rate this translation
Your feedback will be used to help improve Google Translate